10 ارز که ارزش سرمایه‌گذاری در بلندمدت دارند

میلیون‌ها ارز دیجیتال در بازار کریپتو وجود دارد؛ از بیت کوین و اتریوم گرفته تا میم کوین‌هایی مثل پینات و شیبا اینو. بررسی این تعداد ارز دیجیتال می‌تواند موقع شروع سرمایه‌گذاری برای افراد جدید بسیار گیج‌کننده به نظر برسد اما خیلی از تحلیلگران می‌گویند ارزهای دیجیتال را باید بر اساس شاخص‌های فاندامنتال مثل کاربرد یا ذخیره ارزش دسته‌بندی و بعد بهترین موارد را مشخص کرد. به همین خاطر در این مطلب قصد داریم ۱۰ ارز برتر بازار کریپتو را بررسی کنیم.

۱. بیت کوین (BTC)

بیت کوین بزرگ‌ترین ارز دیجیتال بازار کریپتوست که در سال ۲۰۰۹ توسط ساتوشی ناکاموتو راه‌اندازی شد. این ارز روی یک بلاک چین غیرمتمرکز و با استفاده از مکانیزم اثبات کار (PoW) فعالیت می‌کند؛ سیستمی که در آن ماینرها تراکنش‌ها را تایید کرده و پاداش دریافت می‌کنند. BTC به خاطر ارزش بازار بالا و نقدشوندگی مناسب اغلب «طلای دیجیتال» نامیده می‌شود و خیلی از معامله‌گران آن را ابزاری برای ذخیره ارزش می‌دانند. با این حال مصرف انرژی زیاد، سرعت پایین‌ تراکنش‌ها و کارمزد بالا نسبت به شبکه‌های جدیدتر از مهم‌ترین چالش‌های BTC محسوب می‌شود.

۲. اتریوم (ETH)

اتریوم یک پلتفرم بلاک ‌چینی و دومین ارز دیجیتال بزرگ بازار کریپتوست که توسط ویتالیک بوترین ایجاد شد. این شبکه امکان ساخت برنامه‌های غیرمتمرکز و اجرای قراردادهای هوشمند را فراهم می‌کند و نقش مهمی در بخش دیفای، توکنیزه‌سازی دارایی‌های دنیای واقعی و خدمات بلاک‌ چینی دارد. ارز بومی آن اتر (ETH)، برای پرداخت کارمزدهای شبکه یا «گس» استفاده می‌شود.

اتریوم به خاطر اکوسیستم گسترده توسعه‌دهندگان، تعداد زیاد پروژه‌ها و نوآوری‌های فنی، یکی از مهم‌ترین زیرساخت‌های صنعت کریپتو است اما چالش‌هایی مثل مقیاس‌پذیری محدود و کارمزدهای نسبتاً بالا همچنان از مهم‌ترین نقاط ضعف آن محسوب می‌شود.

۳. بایننس کوین (BNB)

BNB اول برای پرداخت کارمزدهای صرافی بایننس راه‌اندازی شد، اما اکنون به یک توکن کاربردی برای تراکنش‌ها، پرداخت‌ها و دپ‌ها در اکوسیستم بایننس اسمارت چین (BNB Smart Chain) تبدیل شده است. علاوه بر این کاربران می‌توانند با استفاده از BNB در صرافی بایننس یا شبکه بایننس اسمارت چین، موقع پرداخت کارمزدها تخفیف بگیرند. از بین مهم‌ترین مزایای BNB می‌توان به اکوسیستم بزرگ، حمایت بایننس و توکن‌سوزی دوره‌ای اشاره کرد اما وابستگی بالا به بایننس و فشارهای نظارتی بر صرافی‌های متمرکز مهم‌ترین ریسک‌های آن هستند.

۴. ریپل (XRP)

ریپل توسط شرکت Ripple Labs برای تسهیل پرداخت‌های بین‌المللی سریع و کم‌هزینه ایجاد شد. ریپل به‌ عنوان یک پل بین ارزها عمل می‌کند و انتقال فوری با کارمزد کم را ممکن می‌سازد. برخلاف BTC و بقیه ارزهای قابل استخراج، XRP طبق یک برنامه‌ریزی مشخص و توسط شرکت توسعه‌دهنده آن وارد بازار می‌شود. به همین خاطر نگرانی‌هایی درباره تمرکز عرضه آن وجود دارد.

ریپل کاربرد زیادی در امور مالی جهانی دارد و همکاری‌های زیادی با شرکت‌های بزرگ بین‌المللی آغاز کرده است. با این حال بخش زیادی از عرضه آن در دست بنیانگذارانش است. برای مثال کریس لارسن، هم‌بنیان‌گذار ریپل، نزدیک به ۲.۵ میلیارد XRP دارد و همین مسئله نگرانی‌های درباره تمرکزگرایی و کنترل عرضه XRP ایجاد کرده است.

۵. سولانا (SOL)

شبکه سولانا با هدف تقویت سرعت و مقیاس‌پذیری طراحی شده و از ترکیب اثبات سهام و اثبات تاریخ (Proof of History) برای پردازش هزاران تراکنش در ثانیه استفاده می‌کند. این شبکه با وجود قطعی‌هایی که در گذشته داشته، همچنان توسعه‌دهندگان و کاربران زیادی دارد و مخصوصاً در بازار میم کوین‌ها به شدت محبوب است. مدل اجماع سولانا به آن اجازه داده سهم خوبی در بخش دیفای به دست آورد اما قطعی‌های مذکور و تمرکزگرایی نگرانی‌هایی نسبت به SOL وجود آورده است.

۶. ترون (TRX)

ترون سال ۲۰۱۷ روی شبکه اتریوم به‌ عنوان توکن ERC-20 راه‌اندازی شد و بعد به شبکه مستقل خود منتقل شد. سیستم اثبات سهام آن مصرف انرژی کمی دارد و از TRX برای تراکنش‌ها و قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند. یکی از اهداف این پروژه کمک به تولیدکنندگان محتوا برای کسب درآمد است و تراکنش‌های کم‌هزینه آن به TRX اجازه داده حضور قوی در بخش سرگرمی و بازی‌های آنلاین داشته باشد. با این حال بنیانگذار این پروژه یعنی جاستین سان همواره حواشی زیادی دارد و بسیاری نگران تسلط او بر TRX هستند.

۷. هایپرلیکویید (HYPE)

هایپرلیکویید یک صرافی غیرمتمرکز است که شبکه اختصاصی خود را دارد و از نظر درآمد توانسته از شبکه‌های بزرگی مثل سولانا پیشی بگیرد. این پروژه روی حل مشکل سرعت و کیفیت اجرای معاملات در بخش دیفای تمرکز کرده و با توجه به سرعت بالای خود بین تریدرها و معامله‌گران حرفه‌ای محبوب شده است. سیستم خودکار بازخرید توکن HYPE هم به رشد قیمت آن کمک کرده اما باید توجه داشت که اکوسیستم هایپرلیکویید هنوز در حال توسعه است و به پختگی کامل نرسیده است. علاوه بر این ریسک‌های قانونی در معاملات مشتقات هنوز به طور کامل از بین نرفته است.

۸. تتر (USDT)

تتر بزرگ‌ترین استیبل کوین بازار کریپتوست و هرچند برای این ساخته شده که نوسان نداشته باشد و قیمتش همیشه برابر با ۱ دلار باشد؛ اهمیت زیادی در بازار کریپتو دارد. معامله‌گران از استیبل کوین‌ها به‌عنوان ابزاری برای ذخیره ارزش و دوری از نوسانات استفاده می‌کنند و همین مسئله باعث می‌شود برای معامله‌گران کم‌ریسک مناسب باشند. تتر در انتقال بین‌المللی پول و بخش دیفای کاربرد زیادی دارد اما بسیاری از معامله‌گران نگران شفافیت ذخایر آن هستند.

۹. دوج کوین (DOGE)

DOGE یک ارز دیجیتال متن‌باز است که در سال ۲۰۱۳ توسط Billy Markus و Jackson Palmer ایجاد شد. این ارز اول به ‌عنوان یک شوخی با الهام از میم مشهور سگ شیبا اینو شکل گرفت، اما به مرور زمان به شدت محبوب شد. DOGE به خاطر کارمزد پایین و سرعت نسبتاً مناسب تراکنش‌ها برای پرداخت‌های کوچک استفاده می‌شود. حمایت برخی چهره‌های مشهور، از جمله ایلان ماسک توجه عمومی به آن را افزایش داده اما مانند سایر میم کوین‌ها، DOGE هم نوسان زیادی دارد و سرمایه‌گذاری در آن با ریسک همراه است.

۱۰. زی کش (ZEC)

ZEC از فناوری اثبات دانش صفر برای مخفی‌سازی جزئیات تراکنش‌ها استفاده می‌کند و در بخش توکن‌های حریم خصوصی طرفداران زیادی دارد. این ارز توسط دانشمندان MIT و Johns Hopkins ساخته شده و بر اساس کد BTC است. حداکثر عرضه آن هم ۲۱ میلیون واحد است و اخیرا اخبار مربوط به آسیب‌پذیری‌ استخر Orchard روی قیمتش تاثیر منفی گذاشته است. با این حال آسیب‌پذیری مذکور اکنون حل شده و با توجه به اینکه ZEC قبلا هم با چنین نوساناتی روبه‌رو شده بود، ممکن است بتواند در آینده حرکت صعودی جدیدی شروع کند.

گفتنی است توکن‌های موجود در این لیست در اکثر صرافی‌ها از جمله صرافی‌های داخلی مثل نوبیتکس لیست شده‌اند و سرمایه‌گذاران می‌توانند به راحتی آن‌ها را خرید و فروش کنند.

جمع‌بندی

بازار ارزهای دیجیتال فرصت‌های زیادی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت ارائه می‌دهد، اما هر پروژه مزایا و ریسک‌های خاص خودش را دارد. BTC و اتریوم به‌عنوان رهبران بازار، سابقه و پذیرش زیادی دارند؛ در حالی که ارزهایی مثل سولانا، ریپل، ترون و هایپرلیکویید روی کاربردهای خاص و رشد اکوسیستمشان تمرکز کرده‌اند. همچنین تتر نقش مهمی در حفظ نقدینگی بازار ایفا می‌کند و DOGE و ZEC هم در حوزه میم کوین‌ها و حریم خصوصی مشهور شده‌اند. با این حال قبل از سرمایه‌گذاری در بازار کریپتو، بررسی دقیق اهداف، ریسک‌ها و شرایط بازار خیلی مهم است و متنوع کردنِ سبد سرمایه‌گذاری می‌تواند ریسک را کاهش دهد.