داراییهای حوزه RWA با هدف پل زدن میان دنیای واقعی و دنیا ارزهای دیجیتال، توجه بسیاری از سرمایه گذاران را به خود جلب کردند. در این مقاله از ارزیکال قصد داریم ۹ مورد از بهترین ارزهای RWA را معرفی و بررسی کنیم تا ببینیم آیا ارزهای این حوزه ارزش سرمایه گذاری دارند یا خیر.
حوزه RWA یا دارایی دنیا واقعی چیست؟
RWA مخفف عبارت “Real World Assets” به معنای دارایی دنیا واقعی است و به دستهای از توکنهای دیجیتال گفته میشود که نماینده داراییهای حقیقی در دنیای واقعی هستند. داراییهایی مثل املاک، فلزات گرانبها مانند طلا، اوراق بهادار، سهام شرکتهای بزرگ، کالاهای فیزیکی ارزشمند.
این داراییها به دلیل ارزش اقتصادی واضح و قابل قبولی که دارند، در دنیای واقعی توسط اکثریت جامعه مورد تایید هستند و اگر توکنیزه شوند قطعا طرفدار خواهند داشت. هدف از توکنیزه داراییها، کم کردن فاصله بین دنیا مالی سنتی و دنیای ارزهای دیجیتال و ورود داراییهای واقعی به فضای مالی غیرمتمرکز (دیفای) است.
حوزه RWA در کنار ایجاد شفافیت و کاهش هزینههای جانبی، نسبت به داراییها در دنیا واقعی، نقدشوندگی بیشتری دارد. همه کاربران از سراسر جهان به این داراییها دسترسی آسان دارند و سرمایه گذاری در آنها با هر میزان سرمایه امکان پذیر است.
لیست بهترین ارزهای حوزه RWA
با وجود تمام چالشها و مسائل قانونی و نظارتی، حوزه RWA پتانسیل رشد و ایجاد تحول در ساختار بازارهای مالی را دارد و میتوان به آینده این حوزه امیدوار بود. به همین منظور برخی از بهترین ارزهای RWA را به شما معرفی خواهیم کرد.
لیست ۹ مورد از بهترین ارزهای RWA بر اساس دادههای سایت معتبر CoinMarketCap، عبارتند از:
- Mantra
- Ondo
- Synthetix
- Reserve Rights
- Polymesh
- Realio Network
- Maple
- Goldfinch
- Ribbon Finance
برای دسترسی به سایر اسمی میتوانید به لیست بهترین ارزهای RWA سایت CoinGecko مراجعه کنید.
۱) Mantra
OM توکن بومی پروژه مانترا، یکی از بهترین ارزهای RWA است. پروژه مانترا امکان توکنیزه کردن برخی داراییهای دنیا واقعی را فراهم کرده است و به عنوان یکی از پروژههای پیشگام در حوزه RWA شناخته میشود.
این پروژه با استفاده از سیستم MANTRA compliance به سرمایه گذاران کمک میکند تا در حوزه RWA بطور امن فعالیت کنند. مانترا بطور مستقیم با مقامات نظارتی همکاری میکند و همین موضوع سبب شده که ارز OM از امنیت و اعتبار بالایی برخوردار شود.
علاوه بر این، پروژه Mantra از هویت غیر متمرکز (DD) استفاده میکند تا هویت کاربران تنها یکبار نیاز به تایید داشته باشد و پس از آن بتوانند در پلتفرمهای مختلف از آن استفاده کنند. این ویژگی مانترا، باعث صرفه جویی در زمان و هزینه میشود و تجربه کاربری بهتری برای تریدرها میسازد.
بهطور کلی ارز OM روند قیمتی خوبی پیش گرفته است و میتوان به آینده آن امیدوار بود.
۲) Ondo
اوندو فایننس یک پلتفرم غیر متمرکز و فعال در حوزه RWA است که امکان توکنیزه کردن کالا، مسکن و..را فراهم میکند. ONDO توکن بومی این پلتفرم، یکی از بهترین ارزهای RWA است.
یکی از بهترین نمونههای اوندو فایننس در حوزه RWA، ارائه اوراق قرضه با پشتوانه وام مسکن است. سرمایهگذاران میتوانند از طریق توکنهای ONDO به طیف گستردهای از پروژههای املاک و مستغلات بدون آنکه ملکی را بطور مستقیم و یا کامل خریداری کرده باشند، دسترسی پیدا کنند.
روند حرکت قیمت ONDO از پتانسیل خوب این ارز برای رشد بیشتر در آینده خبر میدهد. ارز اوندو در لیست ارزهای ارزان آینده دار نیز جای دارد و میتواند برای علاقمندان حوزه RWA انتخاب خوبی باشد. پلتفرم اوندو با شرکای معتبری مانند BlackRock و JP Morgan همکاری دارد که نشاندهنده حمایت و اعتماد نهادهای مالی معتبر به Ondo است.
۳) Synthetix
SNX توکن بومی اکوسیستم سینتتیکس بر پایه ERC-20 است که نقش نوعی وثیقه را ایفا میکند. پلتفرم سینتتیکس به کاربران امکان میدهد داراییهای واقعی مانند کالاها، سهام، فلزات گرانبها و سایر داراییهای مالی را در قالب توکن SNX معامله کنند.
پلتفرم Synthetix با استفاده از اوراکلها، قیمت داراییها را ردیابی میکند و امکان معاملات بدون Slippage یا همان لغزش را امکان پذیر میسازد. در این پلتفرم، هر زمان دارایی جدیدی صادر شود، یک توکن SNX بهعنوان وثیقه در قرارداد هوشمند قفل میشود و امنیت و پشتوانه معاملات را تضمین میکند.
از دیگر مزایای این اکوسیستم، امکان استیک کردن توکنهای SNX توسط دارندگان آن است. دارندگان SNX با استیک کردن توکنهای خود در استخرها میتوانند بخشی از کارمزد تراکنشها را بهعنوان پاداش دریافت کنند. توکن SNX بهعنوان یکی از بهترین ارزهای RWA، در صرافیهای بزرگ مانند بایننس، کوینبیس، بایبیت، اوکیایکس و یونیسواپ فهرست شده و بهراحتی قابل معامله است.
۴) Reserve Rights
Reserve Rights به عنوان یکی از پروژههای برجسته حوزه RWA شناخته میشود. این پروتکل در تلاش است تا با ترکیب داراییهای دنیای واقعی و دیفای، یک سیستم مالی پایدار و متنوع ایجاد کند. همچنین، امکان گنجاندن داراییهایی مانند اوراق بهادار، کالاها و مشتقات در سبد وثیقه در آینده، این پروژه را به یکی از پیشگامان در پیوند اقتصاد سنتی و دنیا ارزهای دیجیتال تبدیل میکند.
رزرو رایتز با بهرهگیری از توکن RSR، سیستم وثیقهگذاری هوشمند و استیکینگ پایدار، یک راهکار نوین برای ثبات مالی در فضای دیفای ارائه میدهد. این پروژه نهتنها به کاهش وابستگی به داراییهای فیات کمک میکند، بلکه با ادغام داراییهای واقعی و دیجیتال، مسیر جدیدی برای رشد اقتصاد غیرمتمرکز باز میکند.
یکی از ویژگیهای کلیدی Reserve Rights، سیستم وثیقهگذاری متنوع آن است. برخلاف استیبلکوینهای سنتی که با ارزهای فیات پشتیبانی میشوند، استیبلکوینهای RSR توسط قراردادهای هوشمند و سبدی از داراییهای دیجیتال ERC-20 مانند STETH و CUSDC پشتیبانی میشوند.
این ساختار نهتنها از وابستگی به ارزهای فیات مانند دلار آمریکا جلوگیری میکند، بلکه به گسترش اکوسیستم دیفای کمک میکند. ارز RSR در صرافیهای معتبری مانند Binance، OKEx قابل معامله است و کاربران میتوانند آن را با داراییهایی مانند بیتکوین، تتر و اتریوم مبادله کنند.
۵) Polymesh
پالیمش از برترین پروژههای RWA است و داراییهای مختلفی از جمله املاک، اوراق بهادار، اسناد و آثار هنری (در قالب NFT) را تحت پوشش قرار میدهد. این پروژه تمرکز ویژهای بر توکنیزه کردن داراییهای سنتی مانند اوراق بهادار، صندوقهای قابل معامله (ETF) و سهام بازارهای مالی مختلف دارد.
یکی از ویژگیهای کلیدی پروژه Polymesh که آن را از سایر پروژهها متمایز میکند، تطابق کامل با قوانین مبارزه با پولشویی است. این ویژگی موجب میشود پالیمش در عین بهرهمندی از فناوری بلاکچین، با استانداردهای قانونی نیز سازگار باشد.
علاوه بر این، پالیمش این امکان را فراهم میکند تا سرمایهگذاران بتوانند با حداقل سرمایه در پروژههای کلان مشارکت کنند. برای مثال، اوراق قرضه دولتی خارجی میتوانند به صورت جزئی در پلتفرم Polymesh توکنیزه شوند و سرمایهگذاران با سرمایههای خرد به این بازارها دسترسی پیدا کنند.
توکن بومی این پروژه، POLYX، از بهترین ارزهای RWA به شمار میرود و طی یک سال گذشته با رشد بیش از ۱۰۰٪ توجه بسیاری از سرمایهگذاران را به خود جلب کرده است. همین رشد چشمگیر POLYX در کوتاهمدت باعث شده این ارز به یکی از جذابترین گزینهها در بازار RWA تبدیل شود.
۶) Realio Network
Realio Network یک اکوسیستم چندزنجیرهای لایه ۱ مبتنی بر Web3 است که بر مدیریت داراییهای دنیای واقعی یا همان RWA تمرکز دارد. ارز RIO به عنوان توکن بومی این شبکه، یکی از بهترین ارزهای RWA است و برای آن نرخ رشد سالانه ۲۲٪ پیشبینی میشود.
با توجه به رشد Realio Network و اهداف و برنامههای بلندپروازانهای که این شبکه برای توکنیزهسازی همهچیز از املاک گرفته تا متاورس دارد، RIO میتواند به زودی به یکی از رقبای اصلی در حوزه RWA تبدیل شود. در حدی که برخی صاحبنظران پیشبینی میکنند ارزش بازار Realio Network ممکن است به ۱۰ میلیارد دلار برسد.
۷) Maple
Maple یک پلتفرم غیرمتمرکز و مبتنی بر بلاکچین است که برای فراهم کردن فرصتهای وامدهی طراحی شده است. این پلتفرم به طور ویژه بر حوزه RWA تمرکز دارد و داراییهای فیزیکی مانند املاک، کالاها و…را توکنیزه میکند. MPL توکن بومی اکوسیستم مپل است و به دارندگان خود اجازه مشارکت در فعالیتهای مختلف درون شبکهای و بهرهمندی از درآمدهای حاصل از کارمزدها میدهد.
Maple به وامگیرندگان این امکان را میدهد که بهطور شفاف و کارآمد از این اکوسیستم وام دریافت کنند. در عین حال برای تامینکنندگان نقدینگی، کسب سود از طریق قرض دادن پول به استخرهای مختلف را امکان پذیر میکند. بهعبارت دیگر، سیستم Maple برای تامین مالی در دنیای دیجیتال و کمک به نهادها و موسساتی که نیاز به سرمایه دارند طراحی شده است.
در نهایت، Maple با ترکیب مزایای RWA و بلاکچین، یک مدل نوین برای تامین مالی است و فرصتهای سرمایهگذاری خوبی ارائه میدهد و میتوانیم MPL را یکی از بهترین ارزهای RWA بدانیم.
۸) Goldfinch
گلدفینچ یکی از پلتفرمهای پیشرو در حوزه داراییهای دنیای واقعی است که از فناوری بلاکچین برای ارائه وامهای پشتیبانی شده به کسب و کارهای واقعی استفاده میکند. این وامها در قالب USDC تامین مالی میشوند و ریسک نوسانات بازار را کاهش میدهند.
توکن GFI به عنوان محور اصلی اکوسیستم، نقش مهمی در توسعه پروتکل دارد. Goldfinch با امکان ارائه وامهای بدون نیاز به وثیقههای کریپتویی، توانسته است به یک راهحل نوآورانه و دسترسپذیر برای کاربران مالی سنتی و دیفای تبدیل شود. این پروتکل گامی موثر در ایجاد پیوند میان اقتصاد سنتی و اقتصاد غیرمتمرکز برداشته است.
ارز GFI را میتوان یکی از بهترین ارزهای RWA دانست و آن را در صرافیهای معتبر خرید و فروش کرد.
۹) Ribbon Finance
Ribbon Finance یک پلتفرم دیفای پیشرفته است که با ارائه توکنیزه کردن داراییهای واقعی، مورد توجه علاقهمندان حوزه RWA است.
محصول کلیدی این پلتفرم به نام Theta Vault از استراتژیهای خودکار برای کسب سود روی اتریوم استفاده میکند. این ویژگی، بازدهی پایدار Ribbon Finance را تضمین میکند، اما ممکن است در شرایط افزایش سریع قیمت دارایی، با ریسک کاهش سود نیز مواجه شویم.
توکن بومی Ribbon، یعنی RBN، در اکوسیستم نقش کلیدی ایفا میکند. کاربران میتوانند با استیک کردن RBN، نسخه sRBN را دریافت کنند که مزایای بیشتری مثل قدرت رایدهی و پاداشهای اضافی دارد.
Ribbon Finance از نقدینگی بالایی در صرافیهای معتبر برخوردار است. جفتهای معاملاتی مانند RBN/USD با حجم بالای معاملات روزانه در Coinbase، نقدشوندگی و دسترسی بالای این توکن را نشان میدهند. کاربران میتوانند توکن RBN را در صرافیهای متمرکز مانند Coinbase و Bitget معامله کنند. همچنین، در صرافیهای غیرمتمرکز مانند Uniswap V3 نیز امکان خرید و فروش این توکن وجود دارد.
آینده بهترین ارزهای RWA
ارزهای حوزه RWA که داراییهای واقعی توکنیزهشده هستند، بهعنوان یک پل میان دنیای مالی سنتی و بلاکچین، پتانسیل بالایی برای رشد و توسعه دارند. اما برای اینکه این ارزها بتوانند آیندهای بهتر و پایدارتر تجربه کنند، نیازمند شرایط و حمایتهای چندجانبه از سوی دولتها، شرکتهای بزرگ و…هستند. بررسی آینده ارز SWCH و دیگر پروژههای این حوزه نشانههای زیادی برای ما دارند.
برخی از عوامل تاثیرگذار برای رشد حوزه RWA در آینده:
- مشارکت شرکتهای بزرگ و دولتی: ورود شرکتهای بزرگ، بهویژه شرکتهای دولتی و بینالمللی، میتواند تاثیر قابل توجهی بر گسترش حوزه RWA داشته باشد. این شرکتها با سرمایهگذاری مستقیم و پذیرش RWA در فرآیندهای مالی خود، میتوانند اعتماد سرمایهگذاران سنتی را به این داراییها جلب کنند.
- ترکیب با بازارهای سنتی: هرچه ادغام بازارهای سنتی با فناوری بلاکچین و توکنهای RWA بیشتر شود، فرصتهای رشد برای این حوزه نیز افزایش خواهد یافت. پذیرش این داراییها در پلتفرمهای معاملاتی سنتی، مانند بورسهای اوراق بهادار، میتواند مسیر مشارکت سرمایهگذاران بزرگ را هموار کند.
- توسعه تعاملات بینبلاکچینی: یکی دیگر از عوامل کلیدی در آینده ارزهای RWA، تعاملات بینبلاکچینی است. این تعاملات میتواند به تسهیل انتقال داراییها بین پلتفرمهای مختلف و افزایش دسترسی به آنها کمک کند.
حمایتها، همراه با توسعه فناوری و شفافیت بیشتر در اکوسیستم بلاکچین، میتواند زمینهساز یک تحول بنیادین در نحوه تعامل انسانها با داراییهای واقعی و دیجیتال شود.
آیا سرمایه گذاری در بهترین ارزهای RWA هوشمندانه است؟
سرمایهگذاری در ارزهای حوزه RWA با وجود چالشهایی که هنوز در این حوزه وجود دارد، بهطور کلی گزینهای هوشمندانه به شمار میآید. مزایای این ارزها مانند نقدینگی بالا، شفافیت بلاکچین، حذف واسطهها و امکان دسترسی آسان به داراییهای واقعی بدون مرزهای جغرافیایی، افراد را به سرمایه گذاری ترغیب میکند.
با این حال، همچنان چالشهای قانونی و ریسکهای امنیتی وجود دارند، اما با پیشرفت فناوری و حل تدریجی این مشکلات، این حوزه پتانسیل زیادی برای رشد و تکامل دارد. در نهایت، اگر با دقت و پس از تحقیق درباره ارزها، اقدام به سرمایهگذاری کنید، ارزهای RWA میتوانند فرصتهای مالی بسیار جذابی باشند.
