بازار ارزهای دیجیتال یک فضایی پیچیده و در عین حال منعطف، برای کسب درآمد است. راههای متعددی برای کسب سود در این بازار وجود دارد که ترید و سرمایهگذاری دو مورد از اصلیترین آنهاست. تفاوت ترید و سرمایه گذاری در ارز دیجیتال نه در مفهوم بلکه در نوع نگرش در هر یک از آنها خلاصه میشود. ترید به معنای خرید و فروش رمزارزها و کسب سود از نوسانات صعودی یا نزولی است. اما سرمایهگذاری به خرید و نگهداری یک دارایی به منظور کسب سود از افزایش قیمت اشاره دارد.
فعالان بازار کریپتو باید استراتژی مخصوص خود را داشته باشند. به همین منظور آشنایی با مفهوم تریدر و سرمایهگذار و اطلاع از تفاوتهای این دو، میتواند مسیر رشد در این حوزه را هموارتر کند. در ادامه این مقاله از ارزیکال قصد داریم به بیان تفاوت ترید و سرمایه گذاری در ارز دیجیتال و مقایسه این دو روش کسب درآمد در بازار بپردازیم.
ترید چیست؟
ترید چیست؟ در معنا لغوی، ترید یعنی تلاش برای کسب سود از خرید و فروش سریع داراییها در بازارهای صعودی و نزولی. تریدرها با انجام معاملات کوتاه مدت سعی دارند از نوسانات قیمتی ارزهای دیجیتال بیشترین بهره را ببرند. ترید کردن شامل فعالیتهایی مثل معاملات مکرر ارزها و ورود و خروجهای مداوم در یک بازه زمانی کوتاه است.
معاملهگران یا تریدرها با استفاده از روشهای تحلیل تکنیکال و گاها تحلیل فاندامنتال، حرکت قیمتی ارزهای دیجیتال و نوسانات آنها را پیشبینی میکنند. سپس بر اساس دادههای خود، وارد معاملات کوتاه مدت اما متعدد میشوند.
مدت زمانی که تریدر وارد یک پوزیشن معاملاتی میشود، میتواند تعیین کننده سبک ترید او باشد. بدین ترتیب پروسه ترید کردن ممکن است به روشهای متعددی انجام شود که شناخته شدهترین آنها عبارتاند از:
- اسکالپینگ: دریافت سود از معاملات مکرر در نوسانات لحظهای داراییها در بازار
- نوسانگیری یا Swing Tradig: سوئینگ تریدینگ روشی برای کسب سود از نوسانات میان مدت (چند روز تا چند هفته)
- معاملات روزانه: انجام معاملات در طول یک روز
- مومنتوم: ورود به بازار یک دارایی و خروج از آن در زمان رسیدن به قیمت مورد نظر
- آربیتراژ: کسب سود از اختلاف قیمت یک دارایی ثابت در زمان ثابت اما در صرافیهای مختلف، آربیتراژ نام دارد
آگاهی از انواع روشهای ترید در بازار کریپتو باعث میشود تا درک بهتری از تفاوت ترید و سرمایه گذاری در ارز دیجیتال داشته باشیم و بدانید که چگونه به تریدر حرفهای تبدیل شویم!
مطلب پیشنهادی: چگونه ترید را شروع کنیم؟
سرمایه گذاری چیست؟
آیا میدانید منظور از سرمایه گذاری چیست؟ سرمایه گذاری یعنی ایجاد درآمد و ثروت در یک بازه زمانی نسبتا طولانی با خرید یک یا چند دارایی؛ این فعالیت در اکثر مواقع برای یک دوره چند ماهه یا چند ساله ادامهدار است. در بازار ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری روشی مطمئنتر، امنتر و آسانتر برای رشد سرمایه است.
سرمایهگذاران تمام تمرکز خود را روی ارزش بلند مدت داراییها میگذارند و منتظر افزایش قیمت دارایی خود میمانند. آنها از طریق روشهای تحلیل فاندامنتال، دارایی مورد نظرشان برای خرید را انتخاب میکنند. سرمایهگذاران حرفهای عموما مدت زمان سرمایهگذاری خود را از قبل تعیین میکنند و طبق آن پیش میروند.
تفاوت ترید و سرمایه گذاری در ارز دیجیتال بیشتر به افق زمانی افراد بستگی دارد. بنابراین افرادی که اهداف بلند مدت دارند، راحتتر میتوانند به سمت سرمایهگذاری بروند. سرمایهگذاری معمولا در دو رویکرد کلی که عبارتند از «ارزشی و رشدی» دسته بندی میشوند. در ادامه هر دو این رویکردها را بر اساس گزارشی از Investopedia آموزش خواهیم داد.
مطلب پیشنهادی: چگونه سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را شروع کنیم؟
سرمایه گذاری ارزشی (Value Investing)
در این روش، سرمایهگذار برخی ارزها و داراییها را شناسایی میکند که به عقیده او قیمت آنها کمتر از ارزش ذاتی هستند و او به دنبال خرید آنهاست. این سبک، توسط بنیامین گراهام و وارن بافت شناخته شد و بر معیارهایی مانند نسبت قیمت به درآمد (P/E)، قیمت به ارزش دفتری (P/B) و بازده سود تقسیمی تمرکز دارد.
سرمایهگذاران ارزشی، رکودهای اقتصادی را فرصتی برای خرید داراییهای باکیفیت با قیمت مناسب میدانند. هرچند این کار به صبر و کنترل احساسات نیاز دارد، اما در بلندمدت بشدت سودآور است.
نکته مهم: در این روش بهجای تلاش برای “پیدا کردن کف قیمت”، باید بر تحلیل بنیادی و ارزش ذاتی تمرکز کرد.
سرمایهگذاری رشدی (Growth Investing)
سرمایهگذاران رشدی به دنبال خرید بهترین داراییها در بهترین قیمتها نیستند. آنها روی شرکتهایی سرمایهگذاری میکنند که در شرایط فعلی پتانسیل رشد بالا دارند، حتی اگر ارزش لحظهای آنها طبق معیارهای سنتی بالا بهنظر برسد. این شرکتها معمولا در حال گسترش بازار خود هستند، محصولات نوآورانه دارند و سودآوری آنها در حال افزایش است.
در این روش نیاز به صبر کمتر از روش سرمایه گذاری ارزشی است و البته احتمال نوسانات قیمتی بیشتر است؛ اما تمرکز سرمایهگذار بر شکار روندهای صعودی داراییهای پر پتانسیل است.
تفاوت ترید و سرمایه گذاری
کاربران حوزه کریپتو به دو روش میتوانند از بازار سود بگیرند؛ ترید و سرمایهگذاری. اگرچه هر دو روش یک هدف نهایی را دنبال میکنند، ولی مسیر رسیدن به این هدف متفاوت است. در ادامه تفاوت ترید و سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را با هم بررسی میکنیم تا ببینید برای شما ترید بهتر است یا سرمایهگذاری؟
بازه زمانی زمانی
اصلیترین تفاوت ترید با سرمایهگذاری، بازه زمانی است. سرمایهگذاران با دیدگاه بلندمدت وارد بازار میشوند و معمولا داراییهایی را انتخاب میکنند که پتانسیل رشد در سالهای آینده را داشته باشند؛ مثل ارزهای دیجیتال آینده دار. آنها به جای تمرکز بر نوسانات روزانه، به آینده پروژه و ارزش ذاتی آن توجه میکنند و دارایی خود را ماهها یا حتی سالها، بدون نگرانی از تغییرات کوتاهمدت، نگه میدارند.
اما داستان برای تریدرها متفاوت است. آنها دیدگاه کوتاهمدت تا میانمدت به بازار دارند؛ بنابراین تغییرات لحظهای قیمت را زیر نظر میگیرند و از هر نوسان بازار برای کسب سود استفاده میکنند. معاملات تریدرها ممکن است از چند دقیقه تا چند هفته طول بکشد، اما هدف همیشه یک چیز است: سودگیری از حرکتهای کوتاهمدت قیمت.
هدف اصلی
هدف نهایی از ترید و سرمایهگذاری یکسان است؛ هر دو دنبال سود از بازار کریپتو هستند. اما در عمل با هم تفاوت دارند.
هدف تریدرها کسب سودهای سریع از نوسانات بازار است. به همین دلیل تلاش میکنند از نوسانات کوتاهمدت قیمت بیشترین استفاده را ببرند؛ در کف بخرند و در سقف بفروشند و سودهای کوچک اما سریع به دست بیاورند. اگرچه سود هر معامله ممکن است خیلی به چشم نیاید ولی وقتی به طور مکرر این روند ادامه پیدا کند بازدهی نیز بیشتر میشود.
در مقابل هدف سرمایهگذاران کسب سود تدریجی و بزرگ است. آنها با توجه به تحلیل فاندامنتال، پروژهها را بررسی میکنند و دارایی را میخرند که پتانسیل رشد در بلندمدت را داشته باشد. در نتیجه از نگهداری آن دارایی در گذر زمان به سودهای چشمگیر میرند.
میزان پاداش و ریسک
به طور کلی، پاداش ترید ارز دیجیتال بیشتر از سرمایهگذاری است؛ اما به همان نسبت ریسک بالاتری نیز دارد. نوسانات شدید بازار ریسکهای بالایی را برای تریدرها به همراه میآورد، اما در عوض فرصتهای کسب سود را نیز چند برابر میکند. بنابراین برای ترید در بازار کریپتو هم باید اصول مدیریت ریسک را رعایت کنید تا در دام ضررهای بزرگ نیفتید.
با این حال، سرمایهگذاری در بازار ارزهای دیجیتال ریسک کمتری دارد. اگرچه زمان بیشتری طول میکشد تا سرمایهگذاران به پاداش برسند، ولی ریسک از دست دادن سرمایه برای آنها کمتر است.
دانش و زمان مورد نیاز
چه تریدر باشید چه سرمایهگذار، برای موفقیت در بازار ارزهای دیجیتال باید دانش کافی داشته باشید؛ اما هر کدام سطح مختلفی از دانش را نیاز دارند. تریدرها برای موفقیت باید دانش بالایی از تحلیل تکنیکال داشته باشند و روند بازار را بشناسند. همچنین لازم است کار با ابزارهای تحلیلی مثل اندیکاتور را به خوبی بلد باشند. از طرفی، برای این که بتوانند موقعیتها را سریعتر شناسایی کنند، باید به طور مداوم نمودارها را زیر نظر بگیرند. در نتیجه زمان زیادی از روز تریدرها را درگیر میکند.
ولی سرمایهگذاران بازار کریپتو نیازی به بررسی لحظهای بازار ندارند. کافیست پروژهای با پتانسیل رشد بلندمدت پیدا کنند، دارایی مورد نظر را بخرند و منتظر باشند تا ارزش آن افزایش پیدا کند. در واقع، بیشتر وقت سرمایهگذاران صرف ارزیابی پروژهها میشود، نه دنبال کردن نوسانات روزانه. با این حال، آنها نیز باید مفاهیم پایه بازار کریپتو را بشناسند و به تحلیل فاندامنتال و تشخیص روند بازار مسلط باشند.
تحلیلهای مورد نیاز
یکی دیگر از مواردی که تفاوت ترید و سرمایهگذاری در ارز دیجیتال را مشخص میکند، نوع تحلیل و ابزارهای مورد نیاز است. تریدرها عمدتا به تحلیل تکنیکال تکیه میکنند. اما منظور از تحلیل تکنیکال چیست؟ یعنی با بررسی نمودارها، الگوهای قیمتی و سطوح حمایت و مقاومت، زمان مناسب ورود و خروج را پیدا میکنند. ابزارهایی مثل TradingView، اندیکاتورهای RSI و MACD و نمودارهای کندلاستیک، بخش جداییناپذیر کار روزانه آنهاست.
اما تمرکز اصلی سرمایهگذاران روی تحلیل فاندامنتال است. آنها با بررسی تیم پروژه و نقشه راه آن، پذیرش بازار و چشماندازهای بلندمدت، تصمیم میگیرند چه دارایی بخرند یا دارایی خود را تا کی نگه دارند. ابزارهای مورد استفاده آنها بیشتر شامل گزارشها، اخبار معتبر و تحلیلهای پروژه است.
مقایسه ترید و سرمایه گذاری ارز دیجیتال
در هنگام ورود به بازار ارزهای دیجیتال برای خیلی از کاربران این سوال ایجاد میشود که ترید بهتر است یا سرمایه گذاری؟ تا اینجا با هر یک از این دو مفهوم آشنا شدیم. حال برای اینکه درک بهتری از تفاوت ترید و سرمایه گذاری در ارز دیجیتال داشته باشید، در جدول زیر آنها را مقایسه کردیم:
| ترید (Trading) | سرمایهگذاری (Investing) | |
| هدف | کسب سود از نوسانات قیمت با معاملات سریع | رشد سرمایه در بلندمدت |
| بازه زمانی | کوتاه مدت (چند دقیقه تا چند روز) | بلند مدت (ماهها تا سالها) |
| روش تحلیلی کاربردی | تحلیل تکنیکال (بررسی نمودارها، الگوهای ترید و شاخصها) | تحلیل فاندامنتال (بررسی وضعیت مالی و پتانسیل رشد یک شرکت یا یک پروژه) |
| میزان ریسک | بالاتر (به دلیل نوسانات متعدد و معاملات کوتاه مدت) | متوسط رو به کم (بسته به انتخاب نوع دارایی) |
| میزان درگیری فرد از لحاظ زمان | زیاد | کم |
| میزان درگیری ذهنی | خیلی زیاد | کم |
| هزینهها، کارمزدها و مالیات | بیشتر (به دلیل دفعات زیاد معامله) | کمتر (بسته به نوع رویکرد سرمایهگذاری متفاوت است) |
| استراتژی | نیازمند کنترل احساسات، هوش هیجانی بالا، تصمیمگیری سریع، تسلط به روشهای مدیریت ریسک | نیازمند پشتوانه مالی، صبر، دید بلند مدت، اعتماد به بازار و انتخاب دارایی مناسب |
| مناسب برای؟ | معاملهگران علاقهمند به معاملات کوتاه مدت ارزهای دیجیتال و افرادی که وقت و دانش کافی برای تحلیل روزانه دارند |
افراد و سرمایهگذارانی که به دنبال رشد پایدار با ریسک کم هستند |
مقایسه سرمایه گذاری و ترید در بازار کریپتو این دید را میدهد که با توجه به شرایط و اهداف شخصی، فعالیت با چه عنوانی برای شما بهتر است. نظر شما چیست؟
در ارز دیجیتال ترید بهتر است یا سرمایه گذاری؟
انتخاب گزینه مناسب بین ترید و سرمایهگذاری در بازار کریپتو به عوامل مختلفی بستگی دارد و یک جواب مشخص برای هر نوع کاربر وجود ندارد. اما در عین این حال دیدگاه خود نسبت به پاسخ این سوال را ارائه خواهیم کرد.
علیرغم تفاوتهای گسترده، اما یک وجه مشترک مهم وجود دارد: در هر دو روش به دنبال کسب سود از ارزهای دیجیتال هستیم و سرمایه ما در گرو رفتار بازار است.
اگر زمان آزاد زیادی دارید، میتوانید احساسات و هیجانات خود را کنترل کنید و با تسلط به تحلیل تکنیکال حتی نوسانات کوتاه مدت بازار را تحلیل میکنید، ترید ارز دیجیتال میتواند گزینه مناسبی برای شما باشد. این روش ریسک بالاتری دارد، سختتر است، اما در صورت موفقیت سوددهی بیشتری به همراه دارد.
در مقابل اگر فردی صبور هستید که به دنبال سود روزانه نیستید؛ بهتر است به سراغ سرمایهگذاری در کریپتو بروید. در این روش ریسک کمتر و تحلیل آسانتر است، زمان کمتری نیاز دارید و سود مطمئنتری در انتظار شماست.
توضیح با مثال:
آقای X، فردی ۲۷ ساله و فریلنسر در حوزه طراحی سایت است. او به تحلیل نمودار علاقه دارد و در طول روز زمان زیادی را پشت سیستم مینشیند. بدین ترتیب ترید کردن گزینه مناسبتری برای او خواهد بود.
اما خانم Y، فردی ۳۲ ساله و پرستار بیمارستان است. او وقت آزاد زیادی ندارد و نوسانات مدام بازار استرس و اضطراب زیادی در وجودش ایجاد میکند. بدین ترتیب بهتر است با سرمایهگذاری روی پروژههای قابل اعتمادتری مثل بیت کوین سرمایه خود را در بلندمدت رشد دهد.
مزایا و معایب ترید و سرمایه گذاری در ارز دیجیتال
اکنون که تفاوت ترید و سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را میدانید، به نظرتان کدام یک روش بهتری برای کسب سود است؟ اگر مفهوم هر کدام را به درستی درک کرده باشید، میدانید که هر کدام بسته به شرایط و موقعیت یک فرد میتواند بهترین گزینه باشد!
در جدول زیر مزایا و معایب هر کدام را بررسی کردیم تا ببینیم سرمایه گذاری بهتر است یا ترید؟
|
ترید |
سرمایهگذاری | |
| مزایا | امکان کسب سود در زمان کم تنوع در استراتژیهای معامله نقدشوندگی سریع دارایی انعطافپذیری در مدیریت سرمایه امکان استفاده از اهرم (Leverage) |
نیاز به زمان کم و دانش محدود وجود گزینههای قابل اعتمادی مثل بیت کوین و اتریوم برای سرمایهگذاری هزینه کم به دلیل تعداد محدود تراکنش عدم استرس و فشار روانی حین فعالیت |
| معایب | ریسک بالا به دلیل نوسانات شدید نیاز به دانش، تجربه و وقت زیاد فشار روانی بالا احتمال از دست دادن سرمایه در صورت نداشتن مدیریت ریسک |
زمانبر بودن رشد قیمت بعضی از داراییها نیاز به دقت و توجه زیاد برای انتخاب پروژه مناسب برای سرمایهگذاری |
نکته اینجاست که بسیاری از افراد فعالیت خود در بازار رمز ارزها را به شکل ترکیبی انجام میدهند. یعنی در کنار معاملات کوتاه مدت، وارد سرمایهگذاریهای بلند مدت هم میشوند. بدین ترتیب سرمایه خود با استراتژی مخصوص خود تقسیم خواهند کرد. در بخش بعد در این مورد توضیحات بیشتری ارائه میدهیم.
ترکیب ترید و سرمایه گذاری در بازار ارز دیجیتال
بسیاری از فعالان بازار ارزهای دیجیتال به جای انتخاب یکی از دو روش ترید یا سرمایه گذاری، رویکرد ترکیبی را دنبال میکنند. انتخاب این استراتژی باعث میشود تا از مزایای هر دو روش بهرهمند شویم و ریسکهای مرتبط با هر یک را کاهش دهیم.
در این روش، کاربران بخشی از سرمایه خود را به ترید کوتاه مدت اختصاص میدهد تا از نوسانات قیمتی سود کسب کند و بخش دیگر را در پروژههای بلند مدت با پتانسیل رشد بالا سرمایهگذاری میکند.
برای مثال، میتوانید ۷۰ درصد سرمایه خود را در داراییهای آینده دار مانند بیت کوین یا دیگر ارزهای پر پتانسیل برای سرمایه گذاری بلندمدت نگه دارید و ۳۰ درصد باقیمانده را برای ترید کوتاه مدت و میان مدت استفاده کنید.
این اتفاق به شما کمک میکند تا هم از فرصتهای کوتاه مدت در بازار به سود برسید و هم با کاهش ریسک، سرمایه خود را در بلندمدت رشد دهید. البته باید خاطر نشان کنیم که نکته کلیدی در این روش، مدیریت سرمایه دقیق و داشتن استراتژی مشخص برای تخصیص منابع است.
مطلب پیشنهادی: سبد سرمایه گذاری ارز دیجیتال
نتیجهگیری: تصمیمگیری درست برای ورود به بازار کریپتو؛ ترید کنیم یا سرمایهگذاری؟
در هنگام ورود به بازار ارزهای دیجیتال برای اینکه تصمیمگیری درست و ورود موفقی به بازار داشته باشید، باید تفاوت ترید و سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را بدانید. چیزی که در این مقاله به طور کامل مورد بحث قرار گرفت.
انتخاب نهایی بر عهده خودتان است. اگر روحیه ریسکپذیر و ماجراجویی دارید و میتوانید برای یادگیری بازار و فعالیت در آن وقت بگذارید، حتما ترید کردن رمز ارزها را امتحان کنید. در این مسیر میتوانید از تحلیلها و مقالات آموزشی ارزیکال نیز بهرهمند شوید.
اما اگر زمان کافی برای رصد مدام بازار و توانایی مقابله با اضطرابهای ناشی از نوسانات قیمتی داراییها را ندارید، بهتر است دارایی خود را در یک پروژه مطمئن کریپتویی سرمایهگذاری کنید. حال شما بگویید؛ نظرتان چیست؟ ترید یا سرمایهگذاری؟ کدام یک میتوانند شما را به سود بیشتری برسانند؟
سوالات متداول
آیا برای ترید یا سرمایهگذاری در ارز دیجیتال نیاز به دانش تخصصی دارم؟
بله، ترید نیازمند تسلط بر تحلیل تکنیکال و مدیریت ریسک است، اما سرمایهگذاری با تحلیل فاندامنتال و دانش اولیه نیز قابل انجام است. مطالعه و آموزش مداوم برای موفقیت در هر دو روش ضروری خواهد بود.
کدام روش برای افراد مبتدی مناسبتر است؟
سرمایهگذاری بلندمدت معمولاً برای مبتدیان انتخاب بهتری است، زیرا ریسک کمتری داشته و نیاز به زمان و مهارت کمتری هم دارد. ترید نیازمند تجربه و دانش تخصصی بیشتری است.
آیا میتوانم همزمان ترید و سرمایهگذاری کنم؟
بله، ترکیب این دو روش امکان پذیر است. میتوانید بخشی از سرمایه را برای ترید کوتاه مدت و بخشی را برای سرمایهگذاری بلندمدت اختصاص دهید تا فرصتهای کسب سود و میزان ریسک را مدیریت کنید.
