صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا: بررسی وضعیت قانونی صرافیها در ایران
صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا کدامند؟ هر روز به تعداد صرافیها اضافه میشود و حالا ما هستیم و تعداد زیادی صرافی که نمیدانیم کدام مورد تایید است و کدام نیست. آیا نهادهای قانونی ایران چارچوب مشخصی برای فعالیت صرافیها تعیین کردند؟ در این مقاله از ارزیکال به وضعیت قانونی صرافیها در ایران میپردازیم تا ببینیم یک صرافی معتبر باید چه ویژگیهایی داشته باشد؛ با ما همراه باشید.
آیا پلیس فتا صرافی های ارز دیجیتال را تایید میکند؟
پاسخ به این سوال صریح نیست؛ پلیس فتا بهطور مستقیم اسامی صرافیهای مورد تایید خود را اعلام نکرده است. اما با مطرح کردن شرایط و الزاماتی که یک صرافی مورد تایید باید داشته باشد میتوان بررسی کرد که از بین صرافیهای موجود کدامیک واجد شرایط است.
پلیس فتا در یکی از مقالاتی که قبلا منتشر کرده بود به کاربران هشدارهایی بابت کلاهبرداری صرافیهای نامعتبر داد. این نهاد توصیه کرد کاربران در انتخاب صرافی ارز دیجیتال نهایت دقت را داشته باشند و حتما از پلتفرمهای معتبر و دارای مجوز استفاده کنند.
وضعیت قانونی صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا
اخیرا شاهد افزایش علاقه افراد به بازار ارزهای دیجیتال بودیم. بانک مرکزی در پی این استقبال، شرایط و ضوابطی تنظیم کرده است که هر صرافی ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا باید با این استانداردها مطابقت داشته باشد.
در ادامه قوانین صرافی ارز دیجیتال در ایران بر اساس دادههای مرکز ملی اطلاعات مالی را بررسی میکنیم.
- صرافی باید با مجوز بانک مرکزی تاسیس شده باشد. تاسیس، ثبت و اشتغال در صرافی نیز باید در چارچوب مصوبات شورای پول ملی و بخشنامههای بانک مرکزی باشد.
- یکی از مهمترین معیارهای صرافی مورد تایید پلیس فتا عدم سو پیشینه و شفاف بودن هویت هیئت مدیره صرافی است. احراز هویت تمام موسسان، سهامداران و شرکا اجباری است.
- کاربران نیز برای استفاده از خدمات صرافی های مورد تایید پلیس فتا باید تمام مراحل احراز هویت را طی کنند. این احراز هویت باید توسط صرافیها در بانک مرکزی ثبت شوند و صرافی نیز در مقابل متعهد شود که اطلاعات شخصی کاربران و دادههای معاملاتی آنها را حفظ میکند.
- صرافیها ملزم به ثبت تمام تراکنشها هستند تا در صورت لزوم، آنها را در اختیار بانک مرکزی قرار دهند تا بررسیهای لازم اعمال شود.
- رعایت محدوده معاملاتی مهم است و صرافیها باید مطابق با سقف اعلام شده از طرف بانک مرکزی خرید و فروش کنند.
- پلتفرمهای ارز دیجیتال باید مطابق قوانین مبارزه با پولشویی عمل کنند.
- صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا باید از نظر بودجه تامین باشد و در آینده نزدیک با مشکلات مربوط به کمبود نقدینگی و غیره روبهرو نشود.
معرفی چند صرافی ایرانی معتبر
لیست مکتوبی از اسامی صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا در دسترس نیست. با این حال، به معرفی ۱۰ صرافی برتری که واجد شرایط هستند میپردازیم.
این صرافیهای ایرانی عبارتند از:
- والکس- Wallex
- نوبیتکس- Nobitex
- آبان تتر- Abantether
- رمزینکس- Ramzinex
- تبدیل- Tabdeal
- بیت پین- Bitpin
- بیت ۲۴- bit24
- ایرانیکارت- Iranicard
- او ام پی فینکس- OMPFinex
- او کی اکس- Okex
۱) والکس-Wallex
امکان ندارد بهعنوان یک ایرانی در بازار رمزارزها فعالیت کرده باشید و نام صرافی والکس به گوشتان نخورده باشد. Wallex از صرافیهای موفقی است که در سال ۱۳۹۵ با نام شرکت خلق ثروت سرزمین پارسه، راهاندازی شد و تا امروز کاربران ثابت و وفادار خود را دارد.
والکس طبق مصوبه پلیس فتا از ارائه خدمات به اتباع خارجی امتناع میکند اما برخلاف شرط تضامنی بودن، بهعنوان یک شرکت سهامی خاص مشغول به فعالیت است. طبق ماده اول لایحه، مسئولیت سهامداران در شرکتهای سهامی به مبلغ سهام آنها محدود است ولی در شرکتهای تضامنی چنین نیست. طبق ماده ۱۱۶، در این شرکتها هر یک از شرکا بهتنهایی مسئول پرداخت تمام قروض و ادای تعهدات شرکت است.
این صرافی انواع استراتژیهای معاملاتی مثل اسپات گرید، مارجین گرید، مارتینگل و غیره را پوشش میدهد.
والکس با وجود کارمزد بالاتر نسبت به سایر صرافیهای ایرانی، از مزایایی مثل بات معاملهگر و برخی امکانات پیشرفته دیگر نیز بهرهمند است. Wallex ویژگیهای مورد تایید پلیس فتا را دارد و میتواند یک گزینه مناسب برای فعالیت مالی شما در حوزه رمزارزها باشد.
۲) نوبیتکس- Nobitex
Nobitex از صرافیهای پیشگام محسوب میشود که از سال ۱۳۹۶ مشغول به فعالیت است. این صرافی با نام شرکت راهکار فناوری نویان و بهعنوان یک شرکت سهامی خاص ثبت رسمی شده است. نوبیتکس شرایط اینکه از صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا باشد، را دارد. این صرافی طی چند سال اخیر کاربران زیادی جذب کرده و میتواند از گزینههای مطمئن باشد.
نوبیتکس علاوه بر اینکه طیف وسیعی از ارزهای دیجیتال و غیره، را پوشش میدهد، خدماتی مثل استیکینگ، ییلد فارمینگ و غیره نیز دارد. این صرافی سه روش پشتیبانی دارد و از طریق تماس تلفنی، ثبت تیکت در وبسیات رسمی و چت آنلاین بهطور شبانهروزی، پاسخگوی کاربران است.
حجم معاملاتی این پلتفرم بالاست و از نظر نقدشوندگی نیز وضعیت مساعدی دارد. نوبیتکس امکان برداشت آنی وجه را مهیا میکند که یک مزیت عالیست. این صرافی کیف پولی تحت عنوان لاکت ولت نیز دارد که از چندین شبکه بلاکچینی پشتیبانی میکند.
۳) آبان تتر- Abantether
صرافی آبان تتر سال ۱۳۹۷ توسط دانشجویان فارغالتحصیل دانشگاه شریف بنیانگذاری و با نام آبان تبادل ارسباران ثبت شده است. آبان تتر پشتیبانی ۲۴/۷ دارد و از همه جذابتر اینکه میتوانید به این صرافی مراجعه حضوری نیز داشته باشید.
شروع فعالیت در آبان تتر مستلزم طی کردن مراحل کامل احراز هویت است. ثبت نام در آبان تتر و احراز هویت آسان است و بیشتر از چند دقیقه وقت شما را نمیگیرد.
حین احراز هویت لازم است اطلاعات شخصی و بانکی و همینطور فیلم سلفی از خود آپلود کنید. رابط کاربری این صرافی بسیار ساده است، از بیش از ۴۰۰ رمزارز پشتیبانی میکند و حجم معاملات بالایی دارد که یک مزیت بزرگ برای هر صرافی محسوب میشود.
شما با مبلغ حداقل ۱۲ تتر نیز قادر به ثبت سفارش در این صرافی هستید. با توجه به الزاماتی که صرافی های مورد تایید پلیس فتا باید رعایت کنند، آبان تتر از بهترین انتخابها خواهد بود. به کمک راهنمای کامل انتقال ارز دیجیتال از صرافی به کیف پول میتوانید از این پلتفرم به سادگی استفاده کنید.
۴) رمزینکس- Ramzinex
صرافی ارز دیجیتال رمزینکس در سال ۱۳۹۶ تحت عنوان شرکت نوآوران تجارت الکترونیک رمزینه ثبت شد و دامنه آن از سال ۱۳۹۷ شروع به فعالیت کرد و تا امروز کاربران خود را دارد.
این صرافی شرایطی تنظیم کرده است که در صورت رضایت قانونی ولی یا قیم، افراد زیر ۱۸ سال نیز قادر به استفاده از خدمات رمزینکس هستند. این اقدام Ramzinex با مصوبه پلیس فتا، که افراد برای احراز هویت در صرافی باید به سن قانونی رسیده باشند، مغایرت دارد.
منع ارائه خدمات صرافی به اتباع خارجی از سوی پلیس فتا نیز از دیگر مسائلی است که رمزینکس نادیده گرفته است و به اتباع خارجی نیز اجازه ثبت نام میدهد. تنها کاری که افراد خارجی باید حین ثبت نام انجام دهند انتخاب گزینه «اتباع خارجی هستم» و ارائه پاسپورت بهعنوان مدرک شناسایی است.
افزایش حجم معاملات در رمزینکس، طبق دستور پلیس فتا بطور پلکانی اتفاق میافتد. ارائه نرخ دقیق افزایش و کاهش نرخ بهره، از دیگر امکانات این صرافی است. هزینه کارمزد رمزینکس مطابق با قوانین پلیس فتا، به حجم معامله و نوع بلاکچین بستگی دارد.
متاسفانه صرافی رمزینکس پشتیبانی از طریق شبکههای اجتماعی و پیامرسانها ندارد و تمام اطلاعیههای لازم صرفا از طریق فضای مجازی منتشر میشوند.
۵) تبدیل- Tabdeal
تبدیل که در سازمان نظام صنفی رایانهای کشور با نام پیشگامان عصر نوین شریف ثبت شده است، شرایط ایدهآل بانک مرکزی را دارد و از صرافی های مورد تایید پلیس فتا محسوب میشود. تبدیل در انجمن بلاکچین ایران نیز ثبت رسمی شده است.
طبق مصوبات پلیس فتا، صرافی مورد تایید باید تضامنی باشد؛ یعنی در صورت ورشکستگی، بنیانگذاران و شرکا قادر به پرداخت بدهی کاربران باشند. تبدیل به صورت یک شرکت سهامی خاص در حال فعالیت است.
Tabdeal سال ۱۳۹۸ به بازار آمد و دسترسی به صرافیهای بزرگی مثل بایننس و کوکوین و غیره را امکانپذیر کرد. فعالیت در این صرافی مستلزم احراز هویت است که پس از آن به کیف پول شما پاداشی نیز منتقل میشود.
صرافی تبدیل در کنار پشتیبانی ۲۴ ساعته و حتی امکان تماس تلفنی در بازه زمانی ۹ تا ۱۹، پوشش بیش از ۳۰۰ ارز دیجیتال، خدماتی مثل معاملات اتوماتیک اهرمی نیز ارائه میدهد. دعوت از دوستان با لینک رفرال نیز در این صرافی یک منبع درآمد غیرفعال محسوب میشود.
۶) بیت پین- Bitpin
صرافی بیت پین که در سال ۱۳۹۹ بنیانگذاری شد، خود را محصولی از شرکت سنا ایمن مبادله، از برجستهترین شرکتهای فناوری اطلاعات و ارتباطات، مدیریت مالی و سرمایهگذاری معرفی میکند. این صرافی در انجمن فین تک عضو است و بهصورت سهامی خاص فعالیت دارد و پلتفرمی معتبر محسوب میشود. بیت پین از بیش از ۳۰۰ ارز دیجیتال پشتیبانی میکند و کیف پول اختصاصی خود را دارد. برداشت ریالی در این صرافی فقط به حساب بانکی به نام صاحب حساب کاربری اتفاق میافتد.
طبق اعلامیه پلیس فتا، اولین برداشت رمزارزی یا ریالی در Bitpin نیز بعد از ۷۲ ساعت از اولین واریز امکانپذیر است. رابط کاربری ساده و کاربرپسندی که دارد آن را به گزینهای محبوب تبدیل میکند. با تبدیل ارز دیجیتال به ریال در صرافیهای ایرانی و خارجی میتوانید سرمایه خود را مدیریت کنید.
۷) بیت ۲۴- bit24
صرافی bit24 که در نظام صنفی رایانهای کشور با نام پویا پردازش فرداد ثبت شده است، تعداد زیادی کاربر دارد و در جامعه کریپتو از پلتفرمهای مورد اعتماد محسوب میشود. بیت ۲۴ احراز هویت اتوماتیک دارد، از بیش از ۶۰۰ ارز دیجیتال پشتیبانی میکند و از نظر نقدینگی نیز در جایگاه مورد قبولی قرار دارد. سرعت معاملات در بیت ۲۴ بالاست و هزینه کارمزد نیز مقرونبهصرفه است.
بیت ۲۴ مطابق با دستور پلیس فتا، احراز هویت کاربران را اجباری کرده، پس از اولین واریز تا ۷۲ ساعت اجازه برداشت نمیدهد. این صرافی امکان انتقال ریالی بین حساب کاربران ندارد و به اتباع خارجی خدمات نمیدهد اما از طرفی، برخلاف مصوبه پلیس فتا، تضامنی نیست.
دفتر مرکزی صرافی bit24 در تهران، محله گیشا، مستقر است اما امکان مراجعه حضوری به این صرافی وجود ندارد و پشتیبانی آن از طریق چت آنلاین، ارسال ایمیل یا تماس تلفنی امکانپذیر است.
۸) ایرانیکارت-Iranicard
صرافی ایرانیکارت که با نام اندیشه پردازان پالیز ثبت رسمی شده است، از پلتفرمهای قدیمی با تعداد زیادی کاربر است که امکان خرید و فروش طیف وسیعی از انواع ارزها را مهیا میکند. این صرافی مطابق استانداردهای بین المللی است و از مزیتهای آن میتوان به داشتن گواهینامه استاندارد بینالمللی ISO 9001 اشاره کرد.
Iranicard خدمات بین المللی مثل ارائه حساب پی پال، کارت اعتباری ویزا و مسترکارت و غیره دارد و از طرفی، واریز وجه بیشتر از سقف تعیین شده توسط پلیس فتا را امکانپذیر میکند. پشتیبانی ایرانیکارت از طریق تماس تلفنی، چت و ثبت تیکت انجام میشود. این صرافی در تهران و اصفهان دفتر دارد که در صورت لزوم میتوانید مراجعه حضوری داشته باشید.
۹) او ام پی فینکس- OMPFinex
صرافی او ام پی فینکس در سال ۱۳۹۹ با نام تجاری مدیریت صادرات اوژن مشرق پارس بهعنوان یک شرکت سهامی خاص، شروع به فعالیت کرده است.
طبق مصوبه صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا، او ام پی فینکس نیز احراز هویت کاربران را اجباری کرده است. ثبت نام در این صرافی هزینهای ندارد و پشتیبانی آن، ۲۴ ساعته از طریق تلگرام، ارسال ایمیل و تماس تلفنی صورت میگیرد.
واریز و برداشت ریالی در این صرافی امکانپذیر است. از طرفی استفاده از خدمات OMPFinex در سطوح مختلف آبی، طلایی و نقرهای و غیره دستهبندی شده است. یعنی هر کاربر بسته به سطحی که در آن قرار گرفته، سقف واریز و برداشت مشخص و امکان دسترسی به حد مشخصی از خدمات را دارد.
۱۰) اوکی اکسچنج- Ok-ex
صرافی Ok-ex مخفف او کی اکسچنج، از محبوبترین و قدیمیترین صرافیهای داخلی است و از سال ۱۳۹۷ در حال فعالیت است. این صرافی با نام تجاری آماتیس داده پردازه مهر ایرانیان ثبت رسمی شده است و در تهران و مشهد دفتر مرکزی دارد.
اوکی اکسچنج، کیف پول اختصاصی خود را دارد، از تعداد بسیاری ارز دیجیتال پشتیبانی میکند، احراز هویت در آن آسان و سریع است. پشتیبانی شبانهروزی Ok-ex از طریق چت آنلاین، ارسال ایمیل و تماس تلفنی انجام میشود.
جالب است بدانید اوکی اکسچنج بهعنوان یک شرکت دانش بنیان ثبت شده است. این صرافی حداقلهای لازم برای اینکه یکی از صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا باشد را دارد.
راهکارهای تشخیص صرافیهای معتبر از صرافیهای کلاهبرداری
با بیشتر شدن تعداد صرافیها، احتمال گرفتار شدن در دام کلاهبرداری نیز بیشتر میشود. چطور صرافی ارز دیجیتال مجاز را شناسایی کنیم؟ تشخیص پلتفرمهای کلاهبرداری از صرافی ارز دیجیتال قانونی در ایران سادهتر است.
صرافیهای کلاهبرداری چند خصیصه اصلی دارند که برای شناسایی آنها باید به نکات زیر توجه داشت:
- صرافی که حجم معاملات پایینی داشته باشد مشکوک است و میتوان به اعتبار آن شک کرد.
- صرافیهای کلاهبرداری مجوز قانونی ندارند و از قوانین بانک مرکزی پیروی نمیکنند.
- صرافیهای نامعتبر شفافیت لازم را ندارد؛ هم هویت افراد ناشناس است هم فرایندهای معاملاتی نامشخص است.
- پلتفرمی که سیستم امنیتی مناسب و پشتیبانی نداشته باشد گزینه مناسبی نیست و میتواند نامعتبر باشد.
- اگر پلتفرمی سابقه شکایت مکرر داشته باشد نمیتوان آن را در دسته صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا دانست.
بهغیر از ۱۰ صرافیای که معرفی کردیم، پلتفرمهایی که در لیست بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی لیست شدند نیز میتوانند انتخابهای خوبی باشند.
گوش به زنگ و هوشیار باشید
بین تمام پلتفرمهای موجود در بازار، دنبال صرافیهای مورد تایید پلیس فتا بگردید تا بابت امنیت و اعتبار صرافی کمترین دغدغه را داشته باشید. پلیس فتا در حال حاضر هیچ صرافی ارز دیجیتالی را مستقیما تایید نکرده است اما برخی معیارها و الزامات مشخص کرده است که لازم است به آنها توجه کنیم.
مطالعه دقیق قوانین و مقررات مربوط به ارزهای دیجیتال ضروری است. از آنجایی که ایران هنوز استفاده از این ارزها را به رسمیت شناخته است سیاستهای اجرایی حول ارز دیجیتال ثابت نیست. تایید یا رد قوانین مربوط به ارزهای دیجیتال و صرافیها دستخوش تغییر است و لازم است همواره پیگیر آخرین مصوبات قانونی در این باره باشید.
روند احراز هویت،امنیت داراییها و سابقه فعالیت صرافیها را مدنظر داشته باشید. انتخاب صرافی بهعهده خود کاربر است؛ پس قبل از هر اقدامی تحقیق و بررسی را فراموش نکنید. از بین ۱۰ صرافی که در این مقاله معرفی کردیم، تجربه کار با کدام یک را داشتید؟
سوالات متداول
آیا پلیس فتا لیستی از صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید خود منتشر کرده است؟
خیر؛ لیستی بابت صرافی های ارز دیجیتال مورد تایید پلیس فتا منتشر نشده و اسامی دقیقی از این صرافیها در دسترس نیست. میتوانید شرایط صرافیهای مورد قبول بانک مرکزی را مطالعه و بر اساس آن، صرافی واجد شرایط انتخاب کنید.
آیا فعالیت در صرافیهای ارز دیجیتال ایرانی قانونی است؟
هیچ مصوبه و ابلاغیه صریح و مستقیمی بابت غیر قانونی بودن فعالیت صرافیهای ارز دیجیتال وجود ندارد. فعالیت در صرافی های مورد تایید پلیس فتا بلامانع است و میتوان بهطور قانونی در آنها احراز هویت کرد و به فعالیت پرداخت.
بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی کدام است؟
پاسخ قطعی به این پرسش وجود ندارد؛ ده مورد از بهترین صرافیها را در این مقاله بررسی کردیم که همگی گزینههای خوبی هستند. تصمیمگیری بابت اینکه کدام صرافی برتر است به نیاز و البته سلیقه شخصی شما بستگی دارد.
آیا استفاده از صرافیهای خارجی برای ایرانیان مجاز است؟
اگر ایران جزو کشورهای تحریم شده توسط صرافی خارجی مدنظر نباشد و محدودیتی برای کاربران ایرانی لحظ نشده باشد، ایرانیان نیز مجاز به استفاده هستند. در غیر اینصورت کاربران ایرانی باید بهدنبال صرافیهای خارجی بدون تحریم یا صرافیهای داخلی باشند.
