ارزهای دیجیتال به عنوان انقلابی در عرصه سرمایه گذاری ظاهر شدند و اکنون بسیاری از کاربران با امید دستیابی به سودهای چشمگیر وارد این بازار میشوند. ارزهای دیجیتال دیگر فقط یک فناوری نوظهور نیستند؛ بلکه اکنون به یک گزینه جدی برای سرمایه گذاری تبدیل شدند. اما چگونه سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را آغاز کنیم و آیا هنوز فرصتهای بکر رشد سرمایه در این بازار وجود دارد؟
در این مقاله به آموزش گام به گام و جامع برای سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال خواهیم پرداخت. برای دستیابی به یک نقشه راه جامع و کاربردی برای استفاده از فرصتهای موجود در این بازار با ارزیکال همراه باشید!
سرمایه گذاری در ارز دیجیتال چیست؟
سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال به معنی خرید و نگهداری رمز ارزهایی مانند مانند بیت کوین، اتریوم، ریپل و … در تایم فریم مختلف است. این کار با دیدگاه مثبت نسبت به آینده ارزهای دیجیتال و با امید فروش دارایی با قیمت بالاتر در آینده، انجام میشود.
ارزهای دیجیتال یک بازار مالی نسبتاً نوین محسوب میشود و تنها حدود 15 سال قدمت دارد. اما با این حال یکی از محبوبترین بازارهای سرمایه گذاران در تمام دنیاست. دلیل این محبوب عملکرد قیمتی عالی بیت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال طی سالهای گذشته است.
ارزهای دیجیتال عموماً پروژههای نوین در حوزه تکنولوژی هستند که با ارائه فناوریها و راهکارهای جدید به دنبال رفع محدودیتهای فعلی هستند. به دلیل قدرت فناوری بلاکچین، این نوع پروژهها کاربردهای جدید و جذابی ارائه میدهند و در مرکز توجه سرمایه گذاران قرار میگیرند.
طی دهه گذشته در میان تمام بازارها، این دسته از داراییها تقریباً بهترین بازدهی را تجربه کردند. امروزه حتی بزرگترین شرکتها و سرمایه گذاران بین المللی نیز به این حوزه وارد شدند و در حال سرمایه گذاری بر روی پروژههای برتر بلاکچینی و ارزهای دیجیتال آینده دار هستند.
البته سرمایه گذاری در این بازار نه تنها فرصتهای رشد سرمایه جذاب ایجاد میکند، بلکه چالشهایی نیز به همراه دارد. آشنایی با اصول اولیه سرمایه گذاری و مدیریت ریسک از اولین قدمها برای ورود به دنیا پرنوسان کریپتو محسوب میشود.
اما چگونه سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را شروع کنیم و کلید موفقیت در این مسیر چیست؟ این موضوع را در ادامه به صورت گام به گام آموزش خواهیم داد.
آموزش سرمایه گذاری در ارز دیجیتال به صورت گام به گام
بالاتر با مفهوم سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال آشنا شدیم. اما مسیر درست انجام این کار کدام است و چگونه میتوانیم یک سرمایه گذار موفق باشیم؟ برای ورود به بازار و انجام سرمایه گذاری در حالت کلی 4 قدم در پیش خواهیم داشت.
مراحل سرمایه گذاری در ارز دیجیتال :
- انتخاب و راهاندازی حساب کاربری
- تحلیل و انتخاب ارزهای برتر برای سرمایه گذاری
- خرید و انجام سرمایه گذاری
- تحلیل و بررسی مداوم شرایط بازار
با طی کردن این مسیر و انجام درست هر کدام از مراحل، میتوانید به یک سرمایه گذار موفق در این بازار پر نوسان و البته جذاب کریپتو تبدیل شوید. در ادامه هر یک از مراحل را به صورت جامع و گسترده آموزش خواهیم داد.
1) انتخاب و راهاندازی حساب کاربری
برای ورود به بازار ارزهای دیجیتال قبل از هر چیز به چند ابزار، یعنی کیف پول و صرافی نیاز خواهید داشت. صرافیهای بین المللی به دلیل محدودیتهای موجود، از معاملات ریالی پشتیبانی نمیکنند. پس برای معاملات به دو نوع صرافی نیاز خواهیم داشت.
در قدم اول به یک صرافی ایرانی برای تبدیل ریال به تتر و در قدم دوم یک صرافی خارجی برای دسترسی به خدمات گسترده نیاز خواهید داشت.
- صرافی ایرانی : در قدم اول به دنبال بهترین صرافی ارز دیجیتال ایرانی باشید تا بتوانید قبل از هرچیز ریال خود را به تتر تبدیل کنید. (پیشنهاد ارزیکال : صرافی بیت پین و صرافی نوبیتکس)
- صرافی خارجی : خدمات صرافیهای ایرانی نسبت به پلتفرمهای خارجی محدودتر است. پس اگر قصد دارید از تمام فرصتهای موجود استفاده کنید، باید در یک صرافی خارجی نیز حساب ایجاد کنید. البته با توجه به محدودیتها حتماً باید به دنبال بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی بدون تحریم باشید. (پیشنهاد ارزیکال : صرافی ال بانک و توبیت)
- کیف پول ارز دیجیتال : در حالی که صرافی نیز کیف پول داخلی دارند، اما برای نگهداری طولانی مدت داریی، بهتر است آن را به کیف پول شخصی انتقال دهید. پس در قدم بعدی به ساخت تراست ولت بپردازید که معتبرترین ابزار نگهداری ارز دیجیتال است.
با راهاندازی این سه ابزار اکنون آماده سرمایه گذاری در ارز دیجیتال هستید. اما چه ارز بخریم و کدام ارزهای دیجیتال آینده بهتری دارند؟
2) تحلیل و انتخاب ارزهای برتر برای سرمایه گذاری
اکنون که ابزارهای لازم برای فعالیت در بازار ارزهای دیجیتال در دسترس هستند، زمان آن است که بهترین فرصتها را شناسایی کنیم. توجه کنید این بازار پر از فرصتهای رشد سرمایه است؛ اما اگر دانش کافی را نداشته باشید، درگیر ارزهای بی ارزش و کلاهبرداری خواهید شد.
پس باید در قدم اول به دنبال آموزش جامع و کاربردی باشید تا بتوانید بازار را تحلیل و بهترین فرصتهای موجود را شکار کنید. تحلیل ارزهای دیجیتال در حالت کلی در سه مرحله انجام میشوند.
روشهای تحلیل ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری :
- تحلیل اقتصاد کلان
- تحلیل فاندامنتال
- تحلیل تکنیکال
با استفاده از این سه روش تحلیلی میتوانید بهترین فرصتهای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال را شناسایی کنید. در ادامه هر یک انواع روشهای تحلیلی را بیشتر آموزش خواهیم داد.
2.1) تحلیل اقتصاد کلان
بازار ارزهای دیجیتال یک بازار مالی است و شرایط اقتصادی جهان بزرگترین محرک روندهای قیمتی آن است. در تحلیل اقتصاد کلان به بررسی عوامل اقتصادی در مقیاس جهانی میپردازیم که میتوانند بر بازار ارزهای دیجیتال نیز تاثیر گذار باشند.
مواردی مانند نرخ بهره، تورم، سیاستهای پولی بانکهای مرکزی (بخصوص آمریکا) و تغییرات در اقتصادهای بزرگ دنیا همگی در تعیین جهت بازار نقش دارند. در واقع میتوان گفت شرایط و روندهای بزرگ و بلندمدت بازار را اقتصاد جهانی تعریف میکند.
برای مثال، اگر نرخ بهره در آمریکا کاهش یابد، سرمایهگذاران ممکن است به داراییهای پرریسکتری مانند بیت کوین روی آورند. همچنین بحرانهای مالی یا بی ثباتی اقتصادی میتواند تقاضا برای این نوع داراییهای پر ریسک را کاهش دهد و عاملی برای ریزش باشد.
پس در قدم اول باید با تحلیل اقتصاد کلان پی ببریم آیا شرایط فعلی برای آغاز سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال فراهم است یا قرار است شاهد روند ریزشی و رکود باشیم.
2.2) تحلیل فاندامنتال
پس از آن که تاییدیه اولیه برای آغاز سرمایه گذاری را از تحلیل اقتصاد کلان و بررسی شرایط کلی بازار دریافت کردیم، زمان شناسایی بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری است. برای شناسایی این ارزها، تحلیل فاندامنتال بهترین ابزار است.
در تحلیل بنیادی یا همان فاندامنتال به دنبال بررسی دادههای مربوط به یک پروژه، شناخت پتانسیلها و ارزش گذاری در آن هستیم. اگر یک پروژه پایینتر از ارزش ذاتی خود باشد و پتانسیل رشد بالایی داشته باشد، میتواند سرمایه گذاری خود بر روی آن ارز را شروع کنیم.
مواردی مانند تیم توسعه دهنده، توکنومیک، کاربردها، سرمایه گذاران، همکاریها و مشکلاتی که یک پروژه رفع میکند اهمیت بالایی در شناسایی ارزهای پر پتانسیل دارد.
2.3) تحلیل تکنیکال
در قدم آخر از مسیر تحلیل برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال، به تحلیل تکنیکال میپردازیم.
بالاتر با استفاده از اقتصاد کلان و تحلیل شرایط کلی بازار، تاییدیه ورود را دریافت کردیم و با کمک تحلیل فاندامنتال بهترین فرصتها را شناختیم. اما در چه قیمتی وارد معاملات خرید شویم و در چه قیمتی از سرمایه گذاری خارج شویم؟
تحلیل تکنیکال به عنوان علمی برای شناخت رفتار قیمتی، به ما این امکان را میدهد که نقاط بهینه قیمتی برای خرید و فروش را شناسایی کنیم. پس ابتدا با شناسایی سطوح تقاضا نقاط مناسب برای سرمایه گذاری را پیدا میکنیم. سپس با رشد قیمت و تحقق اهداف قیمتی، با کمک تحلیل تکنیکال از سرمایه گذاری خارج خواهیم شد.
این نوع تحلیل سبکهای مختلفی دارد؛ اما تمام آنها با هدف شناسایی نقاط قیمتی بکر و سطوح مهم حمایت و مقاومت کاربرد دارند.
3) خرید و انجام سرمایه گذاری
قدم سوم از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال خرید ارز و تزریق سرمایه به بازار است.
قبل از این، ابزارهای لازم برای خرید و نگهداری ارز را آماده کردیم و با تحلیل درست، بهترین ارزها با نقاط ورود بهینه را شناسایی کردیم. در این مرحله تنها کافیست با استفاده از صرافیهایی که در آن حساب کاربری داریم ارز مورد نظر را تهیه کنیم.
با کمک صرافیهای ایرانی میتوانید به سادگی انجام یک خرید اینترنتی دارایی مورد نظر را با ریال خریداری کنید. در صرافیهای خارجی نیز تنها کافیست تتر را به صرافی هدف انتقال دهید و ارز مورد نظر را با تتر خریداری کنید.
با انجام این کار و خرید رمزارزهای آینده دار، سرمایه گذاری در ارز دیجیتال را انجام دادیم. اما توجه کنید این پایان کار نیست؛ پس از این تازه وارد یک مسیر شیرین سرمایه گذاری میشویم.
4) تحلیل و بررسی مداوم شرایط بازار
قدم نهایی تحلیل و بررسی مداوم شرایط ارزهای خریداری شده خواهد بود. پس از سرمایه گذاری باید مسیر توسعه ارزها را بررسی کنیم تا اگر از مسیر خود دور شدند، سریعاً با یک ارز آینده دار دیگر جایگزین کنیم.
این مرحله به اندازه تحلیل بازار برای ورود اهمیت دارد؛ حتی بیشتر. چرا که باید همواره شرایط را زیر نظر بگیریم تا بتوانیم بهترین نتایج را خلق کنیم. توجه کنید استراتژی درست برای خروج از سرمایه گذاری به اندازه ورود در نقطه قیمتی بکر اهمیت دارد.
از طرفی دیگر ممکن است یک ارز جدید و آینده دار در بازار معرفی شود و لازم باشد بخشی از سبد سرمایه گذاری خود را به آن اختصاص دهیم. پس برای دریافت بهترین نتیجه لازم است در بازار فعالیت و تحلیل مستمر داشته باشیم.
اشتباهات رایج سرمایه گذاران بازار ارزهای دیجیتال
بالاتر به آموزش سرمایه گذاری در ارز دیجیتال به صورت صفر تا صد پرداختیم. اما برخی اشتباهات ممکن است ضررهای بزرگی حتی در بهترین روزهای بازار رقم بزند. در ادامه به رایجترین اشتباهات سرمایه گذاران خواهیم پرداخت :
- عدم تحقیق کافی : سرمایه گذاری بدون دانش کافی یا بررسی دقیق پروژهها، باعث میشود درگیر ارزهایی شویم که آینده روشنی ندارند و شاهد ضرر باشیم.
- پیروی از هیجانات بازار : خرید و فروش هیجانی تحت تاثیر ترس یا طمع همواره ضررهای بزرگی در پی خواهد داشت.
- نگهداری تمام سرمایه در یک ارز : عدم تنوع بخشی به پورتفولیو امکان استفاده از فرصتهای برتر بازار را از بین میبرد.
- بیتوجهی به مدیریت ریسک : عدم تعیین حد ضرر یا استفاده از اهرمهای بالا ریسک سرمایه گذاری را بالا میبرد. ریسک بالا همیشه باعث میشود بدترین تصمیمات را اتخاذ کنیم.
- نگهداری دارایی در صرافی : استفاده نکردن از کیف پولهای امن برای ذخیره ارزهای دیجیتال، میتواند امنیت دارایی را کاهش دهد.
- عدم توجه به هزینههای تراکنش : نادیده گرفتن کارمزدها (بخصوص در بازار فیوچرز) میتواند سود را کاهش دهد و ریسک به ریوارد معاملات را مختل کند.
- سرمایهگذاری با پول قرضی : ورود به بازار با وام یا سرمایهای که توان از دست دادن آن را ندارید آرامش ذهنی و قدرت فکر کردن را از ما میگیرد. این قطعاً باعث تضعیف برایند خواهد شد.
- تمرکز بر سود کوتاهمدت : نداشتن استراتژی بلندمدت یا هدف مشخص یک اشتباه بزرگ در سرمایه گذاری ارزهای دیجیتال است. ماهیت بازار ارزهای دیجیتال سودهای میان مدت و بلندمدت آن است.
برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال چه نکاتی باید رعایت کنیم؟
بازار ارزهای دیجیتال پر از فرصتهای رشد چشم گیر سرمایه است. اما با این حال عدم رعایت چند نکته ساده اما کاربردی ممکن است سودهای جذاب را به ضررهای جبران ناپذیر تبدیل کند. در این بخش از مقاله به آموزش چند نکته مهم میپردازیم که برای سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال باید به آن توجه ویژه داشت.
1) تحقیق و آموزش کافی
قبل از سرمایه گذاری در ارز دیجیتال باید تحقیق و آموزش را در اولین قرار دهیم. بازار ارزهای دیجیتال یک فضا بسیار پویا و رو به رشد دارد و همواره باید به دنبال کشف تاشناختههایی جدید باشیم.
در این مسیر همواره باید دانش خود در مورد ارزهای دیجیتال، فناوری بلاکچین، و نحوه عملکرد بازار افزایش دهید. بررسی پروژهها، تیم توسعهدهنده، کاربرد ارز و رقبا از جمله نکات حیاتی است.
این کار از تصمیمگیری بر اساس شایعات و تبلیغات پوچ جلوگیری میکند و احتمال درگیر شدن با پروژهها کلاهبرداری را به صفر میرساند.
2) مدیریت ریسک و سرمایه
همیشه میزان ریسک را متناسب با سرمایه خود تنظیم کنید. این باور اشتباه که چون سرمایه کمتری داریم باید ریسک بیشتری متحمل باشیم را از ذهن خود دور کنید. بازار ارزهای دیجیتال ماهیت پرریسک دارد و عدم رعایت مدیریت سرمایه در نهایت باعث ضررهای بزرگ خواهد شد.
به هیچ وجه تمام سرمایه خود را در یک پروژه یا ارز خاص وارد نکنید. حتماً از ابزارهایی مانند حد ضرر (Stop Loss) برای کاهش ضررهای احتمالی استفاده کنید و به معاملاتی خلاف جهت بازار برای کسب سودهای کوتاه مدت هرگز وارد نشوید.
3) تنوع بخشی به سبد سرمایه گذاری
داراییهای خود را در بین چند ارز مختلف و دستهبندیهای متنوع توزیع کنید. بلاکچینهای لایه یک، پروژههای حوزه RWA و ارزهای هوش مصنوعی از بهترین دسته ارزها برای سرمایه گذاری هستند.
همواره تلاش کنید سبد هولد ارز دیجیتال خود را با ارزهایی متشکل از حوزههای مختلف و البته آینده دار ایجاد کنید. این کار ریسک کلی سرمایه گذاری را کاهش میدهد و در صورت افت یک دارایی، کل سرمایه شما آسیب کمتری میبیند.
از طرفی با رشد هر یک از حوزهها سبد شما میتواند شاهد رشد چشمگیر باشد و در نهایت یک سرمایه گذاری جذاب را تجربه خواهید کرد.
4) پیروی از استراتژی بلندمدت
بازار ارزهای دیجیتال بسیار پرنوسان است و این نوسانات بزرگ و کوتاه مدت قطعاً میتوانند جذاب باشند. اما توجه کنید هرچه معاملات کوتاه مدتتر باشد، میزان ریسک و احتمال خطا افزایش مییابد.
در مسیر سرمایه گذاری تصمیم گیریهای احساسی میتوانند زیان بار باشد و معاملات کوتاه مدت تاثیر بسیار بالاتر بر احساسات تریدر دارد.
بازار ارزهای دیجیتال یک بازار سرمایه است و تاریخچه نشان میدهد بزرگترین درآمدها را افرادی تجربه کردند که دیدگاه میان مدت و بلندمدت داشتند. پیشنهاد میکنیم یک استراتژی مشخص و هدفمند برای سرمایهگذاری بلندمدت ایجاد کنید و در برابر نوسانات کوتاه مدت صبور باشید.
شاید جالب باشد بخوانید : مقاله “بهترین ارز دیجیتال تا سال 2025” در سایت ارزیکال
آیا سرمایه گذاری در ارز دیجیتال یک تصمیم هوشمندانه است؟
در شرایط فعلی اقتصادی که پول فیات هر روز ارزش خود را از دست میدهد، سرمایه گذاری درست تنها راه فرار از تورم است. اما برای انجام این کار باید به دنبال بهترین بازار باشیم و البته توجه ویژهای به زمان مناسب داشته باشیم.
بازار ارزهای دیجیتال یک فرصت سرمایه گذاری بکر محسوب میشود. اما تنها عاملی که فرق یک سرمایه گذار موفق با یک سرمایه گذار زیان ده را مشخص میکند، زمان ورود به بازار است.
اگر در اوج هیجانات و در سقف قیمتی وارد بازار شویم، قطعاً به نقدینگی سرمایه گذاران قبلی تبدیل خواهیم شد و متضرر خواهیم بود. اما اگر به موقع از فرصتها استفاده کنیم، قطعاً میتوانیم یک مسیر هوشمندانه برای رشد سرمایه را تجربه کنیم.
اواخر سال 2024 و اوایل سال 2025 میتواند بهترین فرصت برای ورود به این بازار جذاب و آینده دار باشد.
