سرمایه گذاری بیت کوین یکی از بهترین روشهای حفظ ارزش در عصر حاضر است. اگر با دنیای ارزهای دیجیتال آشنایی دارید حتما با بیت کوین، پادشاه ارزهای دیجیتال هم غریبه نیستید. برای هر انسان جسوری لازم است حتما با این ارز دیجیتال و روشهای سرمایه گذاری روی آن آشنا شود!
در این مقاله از ارزیکال به مراحل و انواع روشهای سرمایهگذاری روی بیت کوین میپردازیم، مزایا و معایبش را مرور و آن را با سایر روشهای سرمایه گذاری مقایسه میکنیم. با ما تا انتهای این مطلب همراه باشید تا جنبههای مختلف سرمایه گذاری بیت کوین را بررسی کنیم.
چرا سرمایه گذاری بیت کوین پدیدهای جذاب است؟
بیت کوین بهعنوان یک دارایی غیرمتمرکز و کمیاب گزینه جذابی برای سرمایه گذاری است و برخی افراد به آن طلا دیجیتال میگویند. چرا غیر متمرکز؟ چون هیچ نهاد خاصی مثل دولت و بانک مرکزی و غیره روی بیت کوین کنترل ندارد. چرا کمیاب؟ چون عرضه بیت کوین محدود است و کلا ۲۱ میلیون واحد از این ارز داریم.
بیت کوین اولین ارز دیجیتال مبتنی بر فناوری بلاکچین است که با الگوریتم PoW و بدون نیاز به واسطه انجام تراکنشها را امکان پذیر میکند و نقش قابل توجهی در اکوسیستم مالی پیدا کرده است.
داستان پیدایش بیت کوین برمیگردد به سال ۲۰۰۸ که یک فرد یا گروه با نام مستعار ساتوشی ناکاموتو ایده سیستم پولی دیجیتال را مطرح کرد. هدف از این ایده بی نیاز شدن از نهاد مرکزی و غیرمتمرکز کردن سیستم، شفاف کردن تراکنشها و امنیت بیشتر آنها بود و حالا بیت کوسن تبدیل شده به یک ذخیره ارزش که خواهان بسیاری دارد.
مزایای سرمایه گذاری بیت کوین
بیت کوین هم پرچمدار ارزهای دیجیتال است هم نقاط قوت بسیاری دارد که آن را به گزینهای مناسب برای سرمایه گذاری تبدیل میکند. تصور کنید سالها پیش بیت کوین خریده و روی آن سرمایه گذاری کرده بودید، با وجود تمام نوسانات و پستی بلندیهای بازار، تا امروز سرمایه شما رشد انفجاری کرده بود و چندین برابر شده بود.
پتانسیل سودآوری بالا
حتما این داستان را شنیدید که اولین تراکنشی که با بیت کوین اتفاق افتاد، خرید دو پیتزا در ازای ۱۰۰۰۰ بیت کوین در سال ۲۰۱۰ بود. همین یادآوری ساده نشان میدهد که با شناخته شدن و بیشتر شدن تقاضا، این ارز طی سالیان چقدر رشد کرده و ارزشش افزایش یافته است. سرمایه گذاری در بیت کوین یک تصمیم هوشمندانه است.
پس از هر هاوینگ بیت کوین، نرخ تولید این ارز دیجیتال کمتر و کمتر میشود و آن را به دارایی کمیابی تبدیل میکند که روز به روز ارزشمندتر میشود.
بازدهی این ارز بالاست و با وجود تمام نوساناتی که بازار در گذر زمان تجربه کرده است، روندی که قیمت بیت کوین پیش گرفته کاملا صعودی بوده است. BTC بیش از هر ارز دیگری خود را به بازار و سرمایه گذاران مختلف از سراسر جهان ثابت کرده است و همه به خوبی به پتانسیل سودآوری بیت کوین واقف هستند.
نقدشوندگی بالا
یکی از مهمترین پارامترها برای سرمایه گذاری میزان نقدشوندگی است؛ هر چه یک ارز نقدشوندگی بالاتری داشته باشد گزینه مناسبتری برای تخصیص سرمایه است. تقاضا برای بیت کوین همیشه بالاست حتی در روزهایی که در وضعیت خوبی قرار ندارد و اصلاح قیمت یا غیره تجربه میکند هم همچنان هستند تریدرهایی که به خرید و فروش آن تمایل داشته باشند.
میتوان با اطمینان گفت بیت کوین ارز دیجیتالی با نقدشوندگی بسیار خوب است که برای خرید و فروش آن با چالشی رو به رو نیستید و میتوانید سریع آن را معامله کنید.
حفاظت از دارایی در برابر تورم
مردم همیشه از سرمایه گذاری در طلا استقبال میکنند، فکر میکنید چرا؟ چون طلا در زمان تورم ارزش خود را حفظ میکند و یک دارایی پایدار محسوب میشود. این روزها برخی ارزهای دیجیتال مخصوصا بیت کوین نیز چنین وضعیتی دارند و بسیاری از فعالان بازارهای مالی رو به بیت کوین و دیگر آلت کوینها آوردند.
بیت کوین بهعنوان ارز دیجیتال غیر متمرکز، توسط نهادهای مرکزی مدیریت نمیشود. یعنی دولتها و بانکها کنترلی روی عرضه و غیره BTC ندارند. اگر شرایط ارزهای فیات یا غیره مساعد نباشد و بازارهای مالی دیگر دچار تورم شدند، این ارز بهطور مستقیم تحت تاثیر مسائل مالی خارجی نیست. با این حساب سرمایه گذاری در بیت کوین میتواند از دارایی شما در برابر تورم محافظت کند.
البته این نکته را نباید با تجربه نکردن نوسانات اشتباه بگیرید، اتفاقا با تحلیل قیمت بیت کوین طی گذر زمان متوجه میشویم که BTC برخلاف صعودی بودن در بلند مدت، در کوتاه مدت رشد و ریزشهای بسیار تجربه کرده است.
دسترسی جهانی و معاملات بدون مرز
بازار ارزهای دیجیتال محدودیت زمان و مکان ندارد؛ میتوانید در هر ساعتی از شبانه روز و از هر کجای دنیا به خرید و فروش ارزها بپردازید. تحریمها، سیاستهای مالی جدید دولتها و غیره همه از مواردی هستند که انتقال داراییها و سایر فعالیتهای مالی را سخت میکنند.
سرمایه گذاری در بیت کوین با چنین مسائلی روبهرو نیست و میتوانید با تخصیص دارایی در این ارز، معاملات بدون مرز داشته باشید.
معایب و ریسکهای سرمایه گذاری بیت کوین
سرمایه گذاری در بیت کوین برای همه افراد مناسب نیست؛ لازم است در کنار تمام خوبیها نقاط ضعف را هم مدنظر قرار دهیم.
سرمایه گذاری روی این ارز با چالشهای خاص خود روبهرو است. پتانسیل رشد BTC بالاست اما اگر تحمل ریسک پایینی دارید یا دیدگاهتان سرمایه گذاری بلند مدت نیست احتمالا سایر گزینههای سرمایه گذاری برای شما مناسبتر باشند.
هنگامی که شبکه بیت کوین شلوغ میشود، تایید تراکنشها بیشتر زمان میبرد و هزینه کارمزدها نیز بالا میرود و از این قبیل مسائل. در ادامه به چند مورد از اصلیترین محدودیتهای بیت کوین میپردازیم.
نکته: بیت کوین در بلند مدت رشد جذابی دارد اما برای ترید در تایم فریمهای پایین مثل اسکالپ ترید، آلت کوینها را بررسی کنید.
نوسانات شدید قیمت
بررسی تاریخچه بیت کوین حاکی از تغییرات زیادی است که این ارز تا امروز تجربه کرده است. با اینکه BTC در نگاه کلی سیر صعودی طی کرده اما همانطور که قبلا اتفاق افتاده است، باز هم شاهد ریزش دورهای خواهیم بود.
نه تنها در سرمایه گذاری بیت کوین بلکه کلا در مواجهه با نوسانات شدید باید مدیریت ریسک بدانید تا بتوانید دارایی خود را به بهترین شکل مدیریت کنید. تعیین حد سود و ضرر مناسب حین تنظیم پوزیشها، تحلیل تکنیکال و فاندامنتال و غیره کمک میکنند در مواجهه با نوسانات شدید قیمت، دارایی خود را در برابر ضررهای احتمالی حفظ کنید.
خطرات امنیتی
هک شدن کیف پول یا صرافیها دغدغه بسیاری از افرادی است که تصمیم به سرمایه گذاری در بیت کوین دارند. علاوه بر این، فراموشی کلید خصوصی که عمدتا غیر قابل بازیابی است، پروژههای تقلبی مربوط به BTC و انواع کلاهبرداریها همه از خطرات امنیتی این فعالیت اقتصادی محسوب میشوند.
عدم حمایت قانونی در برخی کشورها
برخی کشورها از سرمایه گذاری روی بیت کوین حمایت نمیکنند، این فعالیت اقتصادی را قانونی نمیدانند و حتی آن را ممنوع اعلام کردند. همین محدودیتهای قانونی، ریسک سرمایه گذاری بیت کوین برای شهروندان این کشورها را تشدید میکند.
اگر معامله بیت کوین بهعنوان یک روش پرداخت مرسوم و قانونی تصویب شود، شکل معاملات به کلی متحول میشود.
جالب است بدانید برخلاف بسیاری از فعالان حوزههای مالی، طرز فکر برخی افراد این است که غیرمتمرکز بودن BTC مزیت نیست و عدم وجود نهاد مرکزی که روی تراکنشها کنترل داشته باشد بد است!
پیچیدگی فنی در استفاده
یکی دیگر از محدودیتهایی سرمایه گذاری روی بیت کوین پیچیدگی فنی در استفاده از آن است. حوزه ارزهای دیجیتال با سرمایه گذاری در صندوق درآمد ثابت، طلا و غیره متفاوت است. یکی از تفاوتهای آنها که در نوع سرمایهگذاران است. در سایر این روشها افراد با هر میزان دانش و تجربه قادر به سرمایه گذاری هستند اما حوزه کریپتو به دانش و تخصص ویژهتری احتیاج دارد.
مدیریت دارایی در دنیای دیفای کاملا بر عهده خود شماست. لازم است برای نگهداری BTC کیف پول نرم افزاری یا سخت افزاری مناسب و صرافی معتبر انتخاب کنید. باید کلید خصوصی را جایی امن یادداشت و نگهداری کنید.
از آنجایی که تراکنشها غیر قابل برگشتند باید در انجام معاملات و انتقال داراییها نهایت دقت را به خرج دهید تا اشتباه نکنید و از این قبیل موارد.
روشهای سرمایه گذاری بیت کوین
حالا که با مزایا و معایب سرمایه گذاری در بیت کوین آشنا شدید، باید ببینید از بین انواع روشهای آن کدام با شرایط و روحیه شما سازگار تر است.
فعالیت اقتصادی روی BTC را میتوان در سه دسته کلی تقسیم کرد که عبارتند از:
- خرید برای هولد کردن
- ترید کردن
- استخراج بیت کوین
۱) خرید برای هولد کردن
اگر صبور هستید و به رشد بیشتر بیت کوین در آینده اعتقاد دارید، هولد کردن (HODL) بهترین گزینه برای شماست. در این روش مقداری بیت کوین میخرید و آن را در کیف پول خود نگهداری میکنید. هدف از هولد کردن این است که حتی در نوسانات شدید هم BTC خود را نفروشید و اجازه دهید زمان ارزش دارایی شما را افزایش دهد.
۲) ترید کردن
اگر ریسک پذیر هستید و قدرت تحلیل هم دارید، ترید کردن برای شما مناسب است. در این روش باید بتوانید با تحلیل تکنیکال و فاندامنتال بیت کوین را در قیمتهای پایین شناسایی کنید و بخرید و بعد در قیمت بالا بفروشید.
پیشنهاد میکنیم که اگر تازهکار هستید، با سرمایه کم شروع کنید. ابتدا در حساب دمو تمرین کنید، بعدها با کسب تجربه و حرفهایتر شدن، سرمایه بیشتری وارد بازار کنید.
نکته: فرق نمیکند که به اسکالپ ترید مشغول باشید، سوئینگ تریدر یا پوزیشن تریدر باشید یا غیره، همیشه حد ضرر تعیین کنید. بازار کریپتو پر نوسان است و ممکن است سرمایه شما در عرض چند دقیقه یا ساعت نصف شود!
۳) استخراج بیت کوین
اگر سرمایه اولیه قابل توجهی دارید، ماینینگ میتواند یک سرمایهگذاری سودآور باشد در غیر این صورت استخراج بیت کوین پرهزینه است و توجیه اقتصادی ندارد. شما در این روش، سرمایه خود را برای خرید تجهیزات و هزینههای برق ماینرها درگیر میکنید تا برای حل معادلات پیچیده و رمزنگاریشده رقابت کنند و تراکنشهارا تایید و در ازای آن BTC پاداش بگیرند. دقیقا همین پاداش است که ماینینگ را به روشی برای سرمایه گذاری تبدیل میکند.
توجه داشته باشید که استخراج بیت کوین با گوشی امکان پذیر نیست و این فرایند بین افراد عادی رایج نیست و به برق زیاد، دستگاههای مخصوص ASIC با پردازش بالا، دستگاه تهویه و خنک کننده و غیره احتیاج دارد. قبل از خرید تجهیزات لازم، هزینه برق و سایر موارد را بسنجید، ببینید برایتان میصرفد و ارزشش را دارد یا خیر.
در صورتی که تصمیم به استخراج بیت کوین گرفتید، حتما به استخرهای ماینینگ معتبر بپیوندید. حل معادلات بسیار پیچیده است، هرچه استخری که در آن هستید از ماینرهای قویتری تشکیل شده باشد، شانس حل معادلات و پاداش گرفتن نیز بیشتر است.
نکات کلیدی برای سرمایه گذاری بیت کوین
برای تجربه سرمایه گذاری موفق در بیت کوین پیشنهاد میکنیم به نکات زیر که حاصل تجربه است دقت کنید:
- برای هولد کردن BTC یا هر دارایی دیگر، از پولی که به آن نیاز ضروری ندارید استفاده کنید.
- جهت سرمایه گذاری در بیت کوین به روش هولد کردن، خرید پلهای انجام دهید و هر ماه مقدار مشخصی از این ارز بخرید تا ریسک زیادی تجربه نکنید.
- برای افزایش امنیت، بیت کوین خود را بعد از خرید در کیفهای سخت افزاری نگهداری کنید.
- تعیین حد ضرر و سود مناسب در مدیریت ریسک شما بسیار تاثیرگذار است.
- سبد سرمایه گذاری خود را متنوع کنید و جز بیت کوین از آلت کوینها نیز استفاده کنید.
- استفاده از تحلیل تکنیکال و فاندامنتال کیفیت سرمایه گذاری شما را ارتقا میدهد. اگر به درک درستی از بازار داشته برسید و از انواع اندیکاتور استفاده کنید، بهترین نقاط برای ورود و خروج از معاملات را پیدا میکنید.
- اگر ترید کردن را بهعنوان روشی برای سرمایه گذاری انتخاب کردید در اعمال اهرم دقت کنید. اگر لوریج غیرمعقول انتخاب کنید ممکن است سرمایه شما در اثر یک نوسان شدید از بین برود.
- تازهکار هستید؟ ابتدا هولد کنید سپس کم کم به ترید مشغول شوید و در نهایت به ماینینگ فکر کنید.
- زمانی که ویزا یا پیپال بیت کوین را برای انجام پرداختها قبول کرد و شاهد جهش قیمت آن بودیم. سعی کنید در جریان تصمیمات سازمانها برای پذیرش BTC بهعنوان روش پرداخت باشید تا قبل از جهش قیمت، BTC خریداری کنید.
مقایسه سرمایه گذاری بیت کوین با سایر داراییها
ممکن است مایل به سرمایه گذاری روی بیت کوین باشید اما سایر روشهای سرمایه گذاری با وضعیت فعلی شما سازگارتر باشد یا برعکس. برای اینکه بفهمید چه نوع سرمایه گذاری مناسب شماست این ارز دیجیتال را با برخی دیگر از کالاهای محبوب برای سرمایه گذاری مقایسه میکنیم.
مقایسه طلا و بیت کوین
در مقایسه سرمایه گذاری در طلا و بیت کوین میتوان گفت طلا نوسانات کمتری تجربه میکند و دارایی باثباتتر و کم ریسکتری است. اما از طرفی بیت کوین نقدشوندگی بالاتری دارد و در کوتاه مدت نسبت به طلا سود و بازدهی بیشتری دارد.
اگر ریسک ارزهای دیجیتال را نمیپذیرید میتوانید روی طلا به شکلهای مختلف از جمله صندوق سرمایه گذاری طلا، طلا آب شده، شمش یا سکه طلا، طلا آب شده و زینتی سرمایه گذاری کنید.
| مقایسه | سرمایه گذاری در بیت کوین | سرمایه گذاری در طلا |
| میزان نوسان | نوسان بالا در کوتاه مدت | نوسان کمتر و پایدارتر |
| وضعیت نقدشوندگی | بسیار سریع | سریع اما نیاز به بازار فیزیکی |
| امکان تقلب | غیر ممکن بهدلیل بلاکچین | امکان تقلب با طلا جعلی |
| خرید و نگهداری | خرید از طریق صرافی-نگهداری در کیف پول | خرید حضوری یا در بازار بورس- مشکل نگهداری و حفظ امنیت طلا فیزیکی |
مقایسه سهام و بیت کوین
اگر قصد دارید ۲۴ ساعته معامله کنید و به محدودیتهای بازار وابسته نباشید بیت کوین گزینه بهتری است. اما اگر دنبال سرمایه گذاری پایدار با روند قابل پیشبینی هستید خرید سهام شرکتهای در حال رشد انتخاب مناسبتری برای شماست.
| مقایسه | سرمایه گذاری در بیت کوین | سرمایه گذاری در سهام |
| میزان نوسان | نوسان بالا در کوتاه مدت | معمولا پایدارتر و وابسته به وضعیت اقتصادی شرکتها |
| وضعیت نقدشوندگی | بسیار سریع | بستگی به وضعیت بازار و ساعت معاملاتی دارد |
| مقدار بازدهی | پرریسک اما رشد انفجاری | بسته به سهام، در بلند مدت بازدهی منطقی دارد |
| کنترل دولتی | غیر متمرکز – اما در برخی کشورها ممنوع است | کاملا تحت قوانین بورس و دولت است |
| شرایط خرید | بسیار راحت از طریق صرافی | راحت و نیازمند حساب کارگزاری |
مقایسه املاک و بیت کوین
چنانچه سرمایه محدودی دارید نمیتوانید روی ملک سرمایه گذاری کنید، بیت کوین یا آلت کوینها برای شما مناسبتر است. اما اگر سرمایه قابل توجهی دارید حتما خرید ملک را گوشه ذهن خود داشته باشید.
برای درگیر نشدن با مالیات و هزینههای جانبی نگهداری و غیره، بیت کوین نسبت به ملک گزینه بیدردسرتری است. درعوض با سرمایه گذاری در ملک میتوان درآمد ثابت ماهیانه بابت اجاره دریافت کرد.
| مقایسه | سرمایه گذاری در بیت کوین | سرمایه گذاری در سهام |
| وضعیت نقدشوندگی | بسیار سریع | کم – بستگی به شرایط اقتصادی و وضعیت ملک دارد |
| حفظ ارزش در طول زمان | بسیار خوب – در بلند مدت | بسیار خوب – ارزش ملک معمولا رو به افزایش است |
| مقدار سرمایه اولیه | با سرمایه محدود هم امکانپذیر است | لازم است سرمایه اولیه قابل توجهی داشت |
بیت کوین در مقایسه با سایر ارزهای دیجیتال
دنبال سرمایه گذاری با ریسک پایین هستید و قصد دارید روی ارزی بهعنوان گزینه ذخیره ارزش سرمایهگ ذاری کنید؟ بیت کوین گزینه بهتری است اما اگر کسب سود در کوتاه مدت برایتان اهمیت دارد و انتظار رشد سریع دارید روی آلت کوینهای پرپتانسیل سرمایه گذاری کنید.
پیشنهاد ما تزریق سرمایه روی انواع ارزهاست. سبد سرمایه گذاری خود را صرفا با بیت کوین یا تنها یک آلت کوین یا میم کوین خاص پر نکنید. استراتژی بچینید و سبد متنوعی تنظیم کنید تا مدیریت سرمایه بهتری داشته باشید.
| مقایسه | سرمایه گذاری در بیت کوین | سرمایه گذاری در سهام |
| میزان نوسان | نوسان بالا در کوتاه مدت | تجربه ثابت کرده: نوسان آلت کوینها بیشتر از بیت کوین است |
| مقدار بازدهی | رشد قوی- نسبتا پایدارتر از آلت کوینها | امکان سود چندبرابری در کوتاه مدت (به این ترتیب، ریسک نابودی بالاتر) |
| وضعیت نقدشوندگی | بسیار سریع | بستگی به کوین دارد، برخی آلت کوینها نقدشوندگی پایین دارند |
آینده سرمایه گذاری بیت کوین
سرمایه گذاری در بیت کوین فرصت جذابی است که در آینده بابت آن احساس پیروزمندی میکنید. از ویژگیهای منحصربهفرد آن، مانند غیرمتمرکز بودن و محدودیت تعداد، گرفته تا روشهای مختلف سرمایه گذاری مثل خرید، ترید و استخراج، همگی نشاندهنده جایگاه ویژه بیت کوین در دنیای مالی هستند.
سعی کنید از عوامل موثر بر قیمت بیتکوین، مدیریت ریسک هوشمندانه و انتخاب روش مناسب سرمایه گذاری، مطلع باشید. بدون درک صحیح از مزایا، ریسکها و غیره با چالشهایی روبهرو خواهید شد.
اگر به فکر ورود به دنیای بیت کوین هستید، هنوز دیر نیست؛ یک صرافی معتبر انتخاب کنید و اولین قدم را بردارید!
