طلا در سراسر دنیا به عنوان یک فلز گرانبها و ارزشمند مطرح است. سرمایه گذاری در طلا به هر شکلی از قدیم تا به امروز یکی از محبوبترین روشهای سرمایه گذاری محسوب میشود. در قدیم دسترسی به طلا فقط بطور فیزیکی امکان پذیر بود اما امروزه علاوه بر طلا فیزیکی میتوانیم بطور غیر فیزیکی و دیجیتال هم مالک طلا باشیم.
در این مقاله از ارزیکال به بررسی انواع روشهای سرمایه گذاری در طلا میپردازیم.
سرمایه گذاری با طلا
حفظ ارزش داراییها در بلند مدت از دغدغههای اصلی همه افراد بخصوص کاربران ایرانی است. هدف اصلی از سرمایه گذاری در فلز طلا حفظ و افزایش ارزش داراییها در برابر تورم و نوسانات حاصل از اتفاقات سیاسی و اقتصادی و همینطور حفظ قدرت خرید است.
این فلز گرانبها نرخ جهانی دارد و با وجود تمام نوساناتی که طی زمان تجربه کرده است همچنان یک دارایی باثبات با نقدشوندگی بالا محسوب میشود که برای سرمایه گذاری مناسب است.
برخلاف تصور عموم که سرمایه گذاری در مسکن بیشترین رشد را به همراه دارد، در واقع این طلاست که بیشترین رشد را داشته است. طلا همیشه رشد پایدار و بسیار خوبی دارد. نرخ جهانی طلا هر سال افزایش پیدا میکند و در دراز مدت منجر به سود بسیار جذابی میشود.
سرمایه گذاری در طلا بطور کلی به دو دسته فیزیکی و غیر فیزیکی تقسیم میشود که هر کدام مزایا و معایبی دارند. در ادامه انواع روشهای سرمایهگذاری فیزیکی و غیر فیزیکی را بررسی میکنیم.
سرمایه گذاری در طلا به شکل فیزیکی
از قدیم تا همین زمانه حاضر، سرمایه گذاری طلا به شکل فیزیکی در قالب شمش و سکه و زیورآلات و… مرسوم بوده است. امروزه نیز با وجود روشهایی برای سرمایه گذاری در طلا به شکل غیر فیزیکی، همچنان بسیاری از افراد لمس طلا را به همه چیز میدهند.
خرید طلا فیزیکی با اعمال پارامترهایی مثل اجرت و هزینه بسته بندی و بیمه و…همراه است. از طرفی معامله طلا به شکل فیزیکی نیاز خاصی به دانش مالی ندارد و تمامی افراد جامعه از هر قشری میتوانند خیلی راحت این کار را انجام دهند.
انواع روشهای سرمایه گذاری در طلا فیزیکی عبارتند از:
- طلا آب شده
- سکه طلا
- شمش طلا
- طلا زینتی
- خرید طلا دست دوم
انتخاب هر یک از این موارد برای سرمایه گذاری، به بودجه و همینطور علاقه شخصی شما بستگی دارد. با ما همراه باشید؛ هر یک از این روشها را بیشتر توضیح خواهیم داد.
1) سرمایه گذاری در طلا آب شده
طلای آبشده، حاصل از ذوب طلای شکسته یا آسیبدیده، گزینهای اقتصادی برای سرمایهگذاری در طلای فیزیکی است. این نوع طلا، به دلیل نداشتن اجرت ساخت، مالیات و هزینه ضرب، با قیمت مناسبتری نسبت به سکه و طلای زینتی معامله میشود و به شما امکان میدهد با هر میزان سرمایه، وارد بازار طلا شوید.
اصالت طلای آبشده اهمیت ویژهای دارد. قیمت آن بر اساس عیار طلاهای بهکاررفته محاسبه میشود (که در ایران معمولاً 18 عیار/750 است) و عیار کمتر از 700 نشاندهنده ناخالصی است. بنابراین، برای پرهیز از ریسک خرید طلای تقلبی، حتماً از مراکز معتبر خرید کنید.
2) سرمایه گذاری در سکه طلا
سرمایه گذاری در سکه رایجترین روش بین سرمایه گذاران ایرانی است. سکه طلا اجرت ساخت و مالیات ندارد و هزینه کمیسیون و کارمزد فروشش نیز پایین است.
سکه از نظر نقدشوندگی شرایط خوبی دارد و با توجه به نرخ رشد صعودی و مطلوبی که دارد، برای سرمایه گذاریهای بلند مدت بسیار مناسب است. اما از طرفی حفظ امنیت و نگهداری سکه یک چالش است زیرا خطر سرقت آن بسیار بالاست.
سکه طلا انواع مختلفی دارد که عبارتند از:
- سکه تمام بهار آزادی
- نیم سکه
- ربع سکه
- سکه امامی
- سکه پارسیان
- سکه گرمی
قیمت هر سکه متناسب با وزن و نوع آن مشخص میشود. برخلاف طلا آب شده، نمیتوان با هر بودجهای سکه خرید. توان خرید سکه طلا، با وزن و نوع آن در ارتباط است.
برای خرید سکه کافی است به طور حضوری به صرافی و یا طلا فروشی معتبر مراجعه کنید. حتما پیش از خرید سکه، مخصوصا نیم سکه و ربع سکه که بیشترین نوسان را دارند، حباب قیمت را بررسی کنید تا در جریان نوسانات قیمتی باشید و بهترین زمان را برای خرید و فروش انتخاب کنید که ضرر نکنید.
3) سرمایه گذاری در شمش طلا
عرضه میشود. این روش سرمایهگذاری، اعتبار بالایی دارد، ناخالصی ندارد و قیمت آن بر اساس وزن و قیمت روز طلا محاسبه میشود (بدون حباب). اطلاعاتی مانند وزن، کد شناسایی و لوگوی سازنده روی شمش حک میشود.
شمش طلا برای سرمایهگذاریهای کلان مناسبتر است، زیرا در وزنهای استاندارد عرضه میشود و نمیتوان بخشی از آن را فروخت.
شمشهای 100 گرمی تا یک کیلویی، رایجتر هستند. این شمشها قابلیت معامله جهانی دارند. در ایران، علاوه بر شمشهای خارجی (معمولاً سوئیسی)، شمشهای تولید ضرابخانههای دولتی نیز عرضه میشوند. برای خرید، به بانکها، وبسایتهای معتبر یا طلافروشیهای مجاز مراجعه کنید و حتماً از اعتبار فروشنده مطمئن شوید.
4) سرمایه گذاری در طلا زینتی
خرید طلا زینتی علاوه بر استفاده شخصی و زینتی که دارد نوعی سرمایه گذاری نیز هست. خرید طلا زینتی نسبت به سایر روشها، سود کمتری دارد. اجرت ساخت، مالیات، سود فروشنده و…باعث میشود هزینه بیشتری برای خرید طلا بپردازید.
از طرفی در خرید طلا زینتی شما علاوه بر هزینه خود طلا، هزینه سنگ و نگین و یا جواهر کار شده در زیور آلات مربوطه را هم میپردازید. این موارد در هنگام فروش وزن آنها از طلا کسر خواهد شد و طور دیگهای محاسبه میشود.
خرید طلا زینتی از هر گالری و طلا فروشی معتبری امکان پذیر است. در خرید طلا زینتی محدودیتی مطرح نیست و میتوانید هر طلایی با وزن متناسب با بودجه و سلیقه شخصی خود تهیه کنید.
اگر برای خرید طلا صرفا دید سرمایه گذاری دارید، گزینههای بهتر از خرید طلا زینتی نیز وجود دارد. اما اگر قصد استفاده دارید، خیلی هم مطلوب است.
با اینکه نگهداری طلا زینتی یک چالش است و امکان گم شدن و یا به سرقت رسیدن آن بالاست، اما همچنان نوعی سرمایه گذاری موفق است. طلا در قالب زیورآلات هم کاربرد زینتی دارد و هم بعنوان یک سرمایه در دراز مدت ارزشش را در برابر تورم و…حفظ میکند و قیمتش افزایش پیدا میکند.
5) خرید طلا دست دوم
خرید طلا دست دوم نیز همواره یک روش سرمایه گذاری است. طلا دست دوم آن دسته طلا زینتی است که توسط فروشنده از مشتری خریداری و به مشتری دیگری فروخته میشود و یا اینکه آن را مستقیما از مالکش خریداری میکنیم.
برای خرید طلا دست دوم نیازی به پرداخت اجرت ساخت نیست. از این جهت طلا را میتوان با قیمت مناسبتری خرید. اما از طرفی باید حواسمان را جمع کنیم تا به اشتباه طلا تقلبی نخریم. پس از فرد قابل اعتماد و بطور کلی ترجیحا از طلافروشی معتبر طلا دست دوم خریداری کنید.
سرمایه گذاری در طلا به شکل غیر فیزیکی
اخیرا سرمایه گذاری در طلا غیر فیزیکی بیشتر از پیش مطرح است. خرید طلا غیر فیزیکی مزایا بسیاری دارد و در مواردی میتواند مناسبتر از طلا فیزیکی باشد. این نوع سرمایهگذاری ساده است اما به دانش و مهارت در بازارهای مالی نیاز دارد و شاید برای عموم افراد جامعه کاربرد نداشته باشد.
خرید طلا غیر فیزیکی هزینههای اضافی مربوط به اجرت و سود فروشنده را ندارد و همینطور نگرانیهای مربوط به حمل و نگهداری طلا فیزیکی نیز دیگر مطرح نیست.
به روشهای زیر میتوان در طلا غیر فیزیکی سرمایه گذاری کرد:
- سرمایه گذاری در طلا دیجیتال
- خرید طلا در بازار فارکس
- سرمایه گذاری در گواهی سپرده سکه طلا
- سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر طلا
- پلتفرم فروش طلای آنلاین
در اکثر روشهای خرید طلا غیر فیزیکی، محدودیتی در حجم خرید وجود ندارد و لازم نیست حتما به اندازه یک سکه یا یک انگشتر، هزینه کنید بلکه با مبلغ بسیار کمتری هم میتوان روی مقداری طلا سرمایهگذاری کرد.
همه روشها بالا مناسب هستند و میتوانید هر یک را برای خرید طلا غیر فیزیکی انتخاب کنید. در ادامه این روشها را بیشتر بررسی میکنیم.
تکمیلی: اگر به دنبال معاملات آنلاین ارزهایی با پشتوانه طلا هستید، صرافیهای آبان تتر، نوبیتکس و والکس بهترین گزینه برای ترید طلا در صرافی ایرانی هستند.
1) سرمایه گذاری در طلا دیجیتال
یکی از روشهای سرمایه گذاری در طلا غیر فیزیکی، طلا دیجیتال است. طلا دیجیتال در واقع دستهای از ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا هستند.
خرید ارز دیجیتال با پشتوانه طلا دقیقا مشابه خرید هر ارز دیجیتال دیگری است و به دانش و مهارت ترید در بازار کریپتو نیاز دارد. باید مدیریت ریسک و سرمایه بدانید، پلن معاملاتی داشته باشید و اخبار را پیگیری کنید. سرمایه گذاری در این دسته ارزها با مبلغ کم هم ممکن است و میتوانید مقداری طلا دیجیتال متناسب با مبلغ مورد نظرتان، هرچند کم، خریداری کنید.
بازار ارزهای دیجیتال محدودیت زمانی و تعطیلی ندارد و 24/7 فعال است. هر زمان که اراده کنید از هرجایی که باشید، میتوانید از طریق صرافیهای ارز دیجیتال به این دارایی دسترسی پیدا کنید و به خرید و فروش طلا با قیمت جهانی بپردازید.
یکی از مزایا خرید طلا دیجیتال، امنیت آن است. برخلاف طلا فیزیکی، با ذخیره ارزش در طلا دیجیتال دیگر نیازی نیست نگران نگهداری این دارایی در جایی امن باشید.
برخی از بهترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا برای سرمایه گذاری عبارتند از:
- پکس گلد (PAXG)
- تتر گلد (XUAT)
- آراس گلد (AAWG)
- دیجیکس گلوبال (DGX)
- گلد کوین (GLC)
طبق آنچه از ماهیت طلا دیجیتال متوجه شدید، ترکیب طلا و بلاکچین یک ترکیب برنده است و انتخاب ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا گزینه جذابی برای سرمایه گذاری در طلا محسوب میشود.
2) خرید طلا در بازار فارکس
سرمایه گذاری در طلا در بزرگترین پلتفرم ترید جهانی، یعنی بازار فارکس، امکان پذیر است و خیلی راحت میتوان در فارکس روی طلا با نماد XAU سرمایه گذاری کرد. بازار فارکس بازاری پر نوسان است، شما میتوانید در فارکس هم از رشد و هم از ریزش قیمت طلا کسب سود کنید که یک موقعیت بسیار عالیست.
در بازار فارکس امکان معامله بطور 24 ساعته در 5 روز هفته مهیاست. تنها با داشتن یک لپ تاپ و اتصال به اینترنت و صد البته با انتخاب یک بروکر مناسب، از هرجای دنیا میتوانید به خرید طلا بپردازید و هر زمان هم که خواستید خیلی راحت و سریع، دارایی خود را بصورت آنلاین به پول نقد تبدیل کنید.
همین ویژگیها ترید طلا در فارکس را محبوب میکند. اما نکته مهم این است که ترید طلا در فارکس مستلزم داشتن دانش و مهارت است.
سرمایه گذاری در فارکس مناسب آن دسته افرادی است که با بازار فارکس آشنا هستند. افرادی که دیدگاه تحلیلی دارند و میتوانند به درستی تحلیل تکنیکال کنند و بهترین زمان برای ورود و خرید را شناسایی کنند در بازار فارکس بسیار موفق میشوند.
3) سرمایه گذاری در گواهی سپرده طلا
گواهی سپرده طلا روشی برای سرمایه گذاری در طلا به شکل غیر فیزیکی است. شما در این روش طلا را در قالب یک گواهی از بازار بورس میخرید.
در این روش بجای خرید طلا به شکل فیزیکی که خطر سرقت دارد و باید نگران امنیت و نگهداری آن باشید، یک رسید معتبر دریافت میکنید که سند مالکیت شما بر طلاست. این رسید گواهی میدهد که شما مالک مقدار مشخصی طلا در قالب سکه هستید.
پس از خرید گواهی سپرده سکه دو راه دارید. هم میتوانید گواهی را بعنوان سهام در بازار بورس معامله کنید و یا اینکه برای تحویل گرفتن سکه فیزیکی خود به خزانه بورس کالا مراجعه کنید.
قیمت طلا در این روش به دلیل حذف واسطهها پایین تر از بازار آزاد است و از مالیات نیز معاف است اما همچنان کارمزد بورس و هزینه نگهداری در انبار بورس کالا روی معامله شما لحاظ میشود. از معایب این روش نیاز به کد بورس کالاست، سرمایه گذاری در گواهی سپرده سکه برای افرادی که کد بورس کالا ندارند امکان پذیر نیست.
محدودیت سرمایه گذاری در این روش نیز یکی دیگر از معایب آن است، شما در گواهی سپرده طلا نمیتوانید کمتر از یک سکه سرمایهگذاری کنید. این روش برای سرمایهگذاران با سرمایه محدود مناسب نیست.
4) سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری مبتنی بر طلا
صندوقهای طلای بورسی، راهی ساده، امن و کمهزینه برای سرمایهگذاری در طلا هستند. معافیت از مالیات، کارمزد پایین، نقدشوندگی بالا (امکان فروش سریع) و عدم نیاز به نگهداری فیزیکی طلا، از مزایای این صندوقها هستند.
با هر میزان سرمایهای میتوانید وارد این بازار شوید و از تنوع صندوقها (مانند لوتوس و کهربا) استفاده کنید. تنها نکته، نیاز به کد بورسی و آشنایی اولیه با بورس است.
آیا سرمایه گذاری در طلا تصمیمی هوشمندانه است؟
سرمایه گذاری در طلا یکی از بهترین گزینهها برای حفظ ارزش دارایی شما در بلند مدت است. با اینکه طلا نیز تحت تاثیر عواملی مثل تورم نوساناتی تجربه میکند، اما بطور کلی یک دارایی با ثبات به شمار میرود که سالانه نرخ جهانی آن رشد میکند و بر ارزشش افزوده میشود.
همانطور که متوجه شدید روشهای مختلف بسیاری هم برای معامله طلا وجود دارد. این تنوع امکان خرید طلا برای هر فرد با هر میزان سرمایه را فراهم میکند. افراد میتوانند با توجه به بودجه و شرایط خود، روشی که برایشان مناسبتر است را انتخاب کنند.
بطور کلی انتخاب طلا برای سرمایه گذاری هوشمندانست. طلا در بدترین شرایط اقتصادی نیز همچنان موفق شده ارزش خود را حفظ کند، به طوری که اکثر مردم تمایل دارند دارایی خود را به طلا تبدیل کنند. نظر شما درباره این فلز جذاب چیست؟
