اگر به دنبال سرمایهگذاری کم ریسک در بازار ارزهای دیجیتال هستید، باید سراغ داراییهای بروید که امتحان خود را پس دادند، نقدینگی بالایی دارند و قیمتشان تقریبا پایدار است. در این مقاله از ارزیکال به بررسی لیست کم ریسک ترین ارز دیجیتال در سال ۲۰۲۵ میپردازیم. با ما همراه باشید تا با امنترین داراییهای دیجیتال در بازار کریپتو آشنا شوید.
کمریسک بودن ارز دیجیتال را چطور تشخیص دهیم؟
یک ارز زمانی کم ریسک است که:
- نقدشوندگی بالایی داشته باشد و بتوان در هر لحظه خیلی سریع و بدون افت قیمت، بهراحتی آن را خرید یا فروخت.
- مارکت کپ (Market Cap) آن بالا باشد و کمتر تحت تاثیر پامپ و دامپ قرار بگیرد و با کوچکترین اخبار و تغییرات نوسانی نشود.
- حجم معاملات روزانه معقول و واقعی داشته باشد نه حجمهای ساختگی برای فریب بازار؛ هر چه این حجم بالاتر باشد اعتماد بیشتر سرمایهگاران را نشان میدهد.
- از قدمت و سابقه خوبی برخوردار باشد؛ برای مدت قابل توجهی از پس بحراهای بازار برآمده و خود را ثابت کرده باشد.
- تیم توسعهدهنده فعال پشتش باشد که بهطور منظم پروژه را بهروزرسانی کند و نقشه راه مشخصی طراحی کرده باشد.
- مورد پذیرش عمومی باشد و در صرافیهای بزرگ و معتبر لیست شده باشد و با شرکتهای مطرح همکاری کند.
- ریسک نظارتی نداشته باشد و در کشورهای بزرگ منع قانونی جدی برای آن تعریف نشده باشد.
- توکنومیک عادلانه داشته و بین تمام کاربران پخش باشد نه اینکه انحصارا در دست عده کمی از افراد متمرکز شده باشد.
- امنیت بالا داشته و بلاکچین مقاوم در برابر حملات سایبری داشته باشد.
- کاربرد واقعی داشته باشد؛ هر چه هدف یک توکن مشخصتر باشد، کم ریسکتر است.
بهطور کلی ارز کم ریسک ارزی است که حتی اگر بازار تحت فشار باشد نیز همچنان بتوان با خیال راحت آن را نگه داشت، فروخت، از قبالش به سود رسید و مطمئن بود به این زودیها از بین نمیرود!
معرفی لیست کم ریسک ترین ارز دیجیتال
در این بخش لیستی از ارزهای معتبر بازار که کم ریسک محسوب میشوند و امتحان خود را پس دادند معرفی میکنیم. این ارزها بر اساس معیارهایی مثل نقدینگی، حجم معاملات، ارزش بازار، تیم توسعهدهنده، کاربرد و امنیت و… در لیست کم ریسک ترین ارز دیجیتال جای میگیرند.
با ما همراه باشید؛ در ادامه هر یک از این ارزها را براساس دادههای آماری CoinMarketCap بررسی میکنیم.
۱) بیت کوین
بیت کوین (BTC) اولین ارز دیجیتال از سال ۲۰۰۹ و پادشاه بازار کریپتو است که توانسته طی بیش از ۱۵ سال برتری خود را حفظ کرده و رتبه یک بازار بماند. اما دلیل اینکه بیت کوین را بهعنوان کم ریسک ترین ارز دیجیتال میدانیم فقط به تاریخچه قوی آن برنمیگردد. بیت کوین بیشترین مارکت کپ (Market Cap) را دارد و حتی در مقاطعی از زمان، ارزش بازار آن از مرز یک تریلیون دلار نیز گذشته است. عددی که نشان میدهد نقدینگی این ارز چقدر بالاست.
از طرفی بسیاری از صاحبنظران بیت کوین را بهطور نمادین طلا دیجیتال میدانند. این ارز دیجیتال نیز ارزشمند و در مقابل تورم مقاوم است و درست مثل طلا عرضه محدود دارد. بیت کوین مورد پذیرش جهانی است و شرکتهای بزرگ و مطرح دنیا آن را به رسمیت شناخته و ذخیره بیت کوین دارند.
این رمزارز بهعنوان یک دارایی امن و شناخته شده طی سالها روند صعودی خود را حفظ کرده و امتحان خود را پس داده است. بهطوری که وقتی صحبت از دارایی ارزشمند و کمریسک باشد بیت کوین اولین گزینه است.
پیشنهاد مطالعه: بیت کوین چیست؟
۲) اتریوم
در بحث کم ریسک ترین ارز دیجیتال، اتریوم (ETH) دقیقا پشت سر بیت کوین قرار میگیرد. این ارز دیجیتال از سال ۲۰۱۵ با ایده ویتالیک بوترین روی کارآمد و خیلی زود نشان داد که صرفا یک ارز دیجیتال ساده نیست. اتریوم دومین مارکت کپ بالای بازار را دارد و با حجم معاملات روزانه بالا، سابقه طولانی، تیم توسعه قوی و جامعه طرفداران فعال جایگاه مطلوبی در بازار دارد.
علاوه بر اینها شبکه اتریوم بهعنوان زیرساختی قدرتمند، بستر اصلی توسعه بسیاری از پروژههای دیفای (DeFi)، هزاران توکن و NFT و قراردادهای هوشمند است.
امنیت بالا و بهروزرسانیهای مداوم نیز یکی دیگر از دلایلی است که ریسک سرمایهگذاری در اتریوم را پایین میآورد. اتریوم به واسطه ساز و کار EIP-1559 فشار تورمی را کنترل میکند و از طرفی به سرمایهگذاران امکان استیکینگ و کسب سود میدهد. همین ویژگیها اتریوم را به گزینهای کم ریسک و جذاب برای سرمایهگذاری بلندمدت تبدیل کرده است.
۳) بایننس کوین
وقتی اسم بایننس کوین (BNB) برده میشود سریع ذهنمان به سمت صرافی Binance میرود؛ بزرگترین صرافی ارز دیجیتال جهان.
بایننس کوین، توکن بومی صرافی بایننس در سال ۲۰۱۷ بهمنظور تخفیف در کارمزد معاملات کاربران این صرافی استفاده میشد. اما حالا با ارزش بازار بیش از ۲ میلیارد دلاری و حجم معاملات روزانه بالا در رتبه ۵ بازار قرار دارد.
ارز BNB علاوه براینکه نقش توکن حاکمیتی دارد، به واسطه قرار داشتن روی زنجیره هوشمند بایننس که از زیرساختهای اصلی Web3 محسوب میشود، در دسته کم ریسک ترین ارز دیجیتال قرار میگیرد.
یکی از نکات مهمی که در کاهش ریسک BNB تاثیر دارد، مکانیزم توکن سوزی است. طی این اقدام بخشی از توکنها سوزانده میشوند تا در نهایت عرضه نهایی به ۱۰۰ میلیون محدود شود. این مکانیزم فشار عرضه را کاهش داده و بایننس کوین را یک آلت کوین ارزشمندتر میکند.
۴) سولانا
سولانا (SOL) در رتبه ۶ بازار با مارکت کپ بیش از ۱۱۸ میلیارد دلاری و حجم معاملات روزانه بالا یکی دیگر از گزینهها در لیست کم ریسک ترین ارز دیجیتال است. شبکه سولانا در مدت کوتاهی به یکی از سریعترین و مقیاسپذیرترین شبکههای جهان تبدیل شد و حالا در خیلی از حوزهها حرف اول را میزند. امروز سولانا بین کاربران نه بخاطر قیمت بیش از ۲۱۸ دلاری بلکه بهعنوان بستری برای بازیهای بلاکچینی، برنامههای حوزه دیفای و NFTها شناخته میشود.
یکی از عواملی که سولانا را در دسته ارزهای کمریسک قرار میدهد ترکیب الگوریتم PoS از نمونههای مکانیزم اجماع، با فناوری PoH است. ترکیب این دو مکانیزم بهقدری سرعت شبکه را بالا میبرد که امکان پردازش ۶۵ هزار تراکنش در ثانیه نیز فراهم میشود و دیگر دغدغهای از این بابت وجود ندارد.
هزینه پایین تراکنشها نیز از دیگر مواردی است که اعتماد کاربران را به خود جلب میکند. سولانا یک دارایی کمریسک با پتانسیل رشد بالاست که میتواند بخشی از سبد هولد ارز دیجیتال شما را شامل شود.
۵) ریپل
ارز دیجیتال ریپل (XRP) با هدف ایجاد بستری سریع و ارزان برای انتقال پول راهاندازی شد. این ارز با قیمت ۳ دلاری، مارکت کپ بیش از ۱۷۹ میلیارد دلار و حجم معاملات روزانه بالا، بعد از بیت کوین و اتریوم در رتبه سه بازار قرار دارد.
یکی از اصلیترین دلایل کم ریسک بودن XRP، سابقه طولانی این شبکه است. شبکه ریپل از سال ۲۰۱۲ بدون وقفه فعال بوده و تاکنون بیش از ۷۰ میلیون بلاک را با موفقیت ثبت کرده است. این سابقه درخشان از ریپل نشان میدهد که میتواند از پس بحرانها برآید.
تراکنشها در شبکه ریپل در کمتر از ۵ ثانیه نهایی میشوند و میانگین کارمزد آنها بسیار ناچیز و حدود ۰.۰۰۰۲ دلار است. علاوه بر سرعت بالا و هزینه کارمزد پایین، ریپل از نظر مقیاسپذیری نیز وضعیت خوبی داشته و توانایی پردازش ۱۵۰۰ تراکنش در ثانیه را دارد.
همه این موارد در کنار هم باعث میشود ریپل یک گزینه مناسب و کم ریسک محسوب شود. اگر اهل ترید روزانه هستید ریپل در طول روز نوسانات قابل توجهی را تجربه میکند و میتوانید از این فرصت برای کسب سود روزانه استفاده کنید. اگر هم بهدنبال سرمایهگذاری کم ریسک هستید، ریپل با توجه به سیر صعودی که در بلمدت دارد میتواند از بهترین انتخابها باشد.
پیشنهاد مطالعه: بهترین ارز دیجیتال برای سود روزانه؛ معرفی ۱۱ ارز برتر برای ترید روزانه
۶) کاردانو
کاردانو (ADA) با الگوریتم اثبات سهام PoS و پروتکل Ouroboros، بین امنیت و مقیاسپذیری تعادل برقرار کرده است. به این ترتیب هم امنیت بللاکچینهای بزرگ را دارد و هم در هزینهها مقرون بهصرفهتر است.
از طرفی احتمال خطا و ریسک فنی در شبکه کاردانو بسیار پایین است. این پروژه با پشتوانه علمی بسیار قوی توسعه پیدا کرده و تمام تغییرات و ارتقاهایش پیش از اجرایی شدن بهطور آکادمیک تست و بررسی میشود.
علاوه بر این، طبق آخرین ارتقاهای اعمال شده، کاردانو به یکی از غیرمتمرکزترین شبکهها تبدیل شده که با چالشهای شبکههای متمرکز درگیر نیست. برای مثال توزیع عادلانه توکن ADA (سقف عرضه محدود تا ۴۵ میلیارد توکن)، خطر تمرکز عرضه دارایی را بهطور قابل توجهی کاهش داده است.
ترکیب همین ویژگیها کاردانو را به یک انتخاب کم ریسک برای سرمایهگذاری تبدیل میکند.
پیشنهاد مطالعه: قیمت کاردانو در آینده
۷) استیبل کوین
بین ارزهای دیجیتال، استیل کوینها جزو کمریسکترینها هستند. زیرا ارزش آنها بر اساس ارزش دلار یا داراییهای واقعی دیگر پشتیبانی میشود. داشتن پشتوانه باعث میشود استیبل کوین برعکس آلت کوینها نوسان شدید نداشته و ارزش ثابت خود را حفظ کند. به همین دلیل است که هر تریدری از مبتدی تا حرفهای بدون نگرانی بابت افت قیمت، روی استیبل کوینها سرمایهگذاری میکنند.
بین انواع استیبل کوین، تتر (USDT) و یو اس دی کوین (USDC) از کم ریسکترینها هستند. هر دو پشتوانه فیات دارند و توسط دلار آمریکا پشتیبانی میشوند. تتر USDT در تمام صرافیهای معتبر و بزرگ عرضه میشود و به دلیل نقدشوندگی و حجم معاملات بالا انتخاب خیلی از تریدرها است. USDC نیز توسط شرکت Circle پشتیبانی شده و تحت نظارت خزانهداری آمریکاتس و قیمتش همیشه برابر با یک دلار است. با اینکه این استیل کوین نسبت به تتر حجم کمتری دارد، اما به واسطه شفافیت و امنیتی که دارد کمریسکترین ارز دیجیتال و از مطمئنترین گزینهها است.
پیشنهاد مطالعه: تتر چیست؟
مقایسه کم ریسک ترین ارزهای دیجیتال
توجه شما را به جدول مقایسهای زیر جلب میکنیم. در این جدول از بزرگترین و کم ریسک ترین ارز دیجیتال شروع کرده و امنترین گزینهها را بررسی میکنیم.
| ارز | مارکت کپ | کاربرد اصلی | نقدشوندگی | میزان ریسک |
| بیت کوین | ۲.۲۴ تریلیون دلار | ذخیره ارزش و ضد تورم | بسیار بالا | بسیار کم |
| اتریوم | ۵۲۵.۴۷ میلیارد دلار | قراردادهای هوشمند، حوزه دیفای، NFT | بسیار بالا | کم |
| بایننس کوین | ۱۲۲.۶۷ میلیارد دلار | توکن بومی صرافی بایننس، Web3 | بسیار بالا | کم تا متوسط |
| سولانا | ۱۱۸.۵۹ میلیارد دلار | دیفای، NFT و بازیهای بلاکچینی | بالا | کم تا متوسط |
| ریپل | ۱۷۹.۳۸ میلیارد دلار | انتقال سریع و ارزان پول | بالا | کم |
| کاردانو | ۳۱.۶۴ میلیارد دلار | بلاکچین امن و مقیاسپذیر | بالا | کم |
علاوه بر اینها استیبل کوین تتر با مارکت کپ تقریبا ۱۷۰ میلیارد دلاری و یو اس دی کوین نیز با بیش از ۷۲ میلیارد دلار ارزش بازار از گزینههای کم ریسکی هستند که نقدشوندگی بالایی هم دارند.
سرمایهگذاری امن و کمریسک در کریپتو
اگرچه سرمایهگذاری در بازار کریپتو همیشه با ریسکها و چالشهای خاص خود همراه است اما با انتخاب درست داراییها میتوان این ریسک را به حداقل رساند. کم ریسک ترین ارز دیجیتال مثل بیت کوین و اتریوم، آلت کوینهای دیگری مثل سولانا، ریپل، بایننس کوین و کاردانو یا استیبل کوینی مثل تتر و… خیال سرمایهگذار را راحت میکنند. این ارزهای دیجیتال جایگاه خوبی در بازار دارند و جزو ده ارز برتر بازار هستند که علاوه بر مارکت کپ بالا، حجم معاملات روزانه قابل توجه، میزان نقدشوندگی مطلوب و تیم توسعهدهنده و جامعه فعال دارند.
حالا که با کم ریسک ترین ارزهای دیجیتال آشنا شدید نوبت آن است که بگویید ترجیح شما برای سرمایهگذاری بلند مدت و چیدن یک سبد امن و کم ریسک چیست؟ روی بیت کوین و اتریوم سرمایهگذاری میکنید یا به سراغ آلت کوین و استیبل کوینها میروید؟
سوالات متداول
برای سرمایهگذاری کمریسک بهتر است بیتکوین بخریم یا طلا؟
هر دو دارایی امن محسوب میشوند؛ انتخاب بین این دو بستگی به شما دارد و یک انتخاب شخصی است. خرید طلا یک سرمایهگذاری امن و سنتی است که از قدیم بین همه ما جا افتاده است. اما بیت کوین یک دارایی دیجیتال و مدرن محسوب میشود که پتانسیل رشد آن را دیدید و در جریان نقدشوندگی بالا آن نیز هستید. میتوانید ترکیبی از هر دو این دارییها را در سبد خود داشته باشید.
آیا در سال ۲۰۲۵ هم بیتکوین کمریسکترین گزینه محسوب میشود؟
بله؛ بیت کوین در تمام این سالها همیشه بهعنوان یک دارایی با ارزش جایگاه خود را حفظ کرده و با توجه به ارزش بازار بالا، پذیرش جهانی و بسیاری دیگر از موارد همچنان از کم ریسکترین گزینهها است.
چطور میتوانم ریسک خرید ارز دیجیتال را کمتر کنم؟
برای کم کردن ریسک سرمایهگذاری خود حتما سبد خود را متنوع کنید. سعی کنید سبدی متشکل از چندین ارز دیجیتال مختلف داشته باشید تا هم مدیریت سرمایه و هم مدیریت ریسک بهتری داشته باشید.
برای شروع سرمایهگذاری امن در ارز دیجیتال چه مقدار پول کافی است؟
نمیتوان برای این سوال یک مقدار قطعی پیشنهاد داد؛ همه چیز سرمایهگذاری به بودجه و اهداف مالی شما بستگی دارد. اما نگران نباشید برای سرمایهگذاری در بازار کریپتو با هر مبلغی حتی کم نیز میتوان شروع کرد.
