چطور بدون سختی و پیچیدگی، داراییهای خود را به سرعت به ارز دیجیتال دیگری تبدیل کنیم؟ با سواپ ارز دیجیتال؛ روشی سریع و کم دردسر که مبادله مستقیم دو رمز ارز بدون واسطه را امکانپذیر میکند. در این مقاله از ارزیکال با مفهوم سواپ ارز دیجیتال، انواع روشهای انجام آن و نکات مهمی که باید مدنظر قرار دهید، میپردازیم. با ما همراه باشید.
تعریف سواپ ارز دیجیتال به زبان ساده
به فرایند تبدیل مستقیم یک رمزارز به رمزارز دیگر بدون اینکه لازم باشد آن را ابتدا به پول سنتی تبدیل کنیم، سواپ (Swap) گفته میشود. تا قبل از اینکه سواپ ارز دیجیتال امکانپذیر شود، فرایند تبدیل دو ارز به یکدیگر طولانی بود. افراد مجبور بودند برای این کار ابتدا ارز مبدا را در صرافی کریپتو بفروشند و سپس معادل آن ارز مقصد را خریداری کنند.
اما حالا هنگام Swap لازم نیست رمزارز خود را به پول فیات مثل دلار یا یورو تبدیل کنیم و بعد ارز دیجیتال مدنظر را بخریم. بلکه میتوانیم به طور مستقیم آن را تبدیل کنیم.
تفاوت خرید و فروش معمولی رمزارز با سواپ ارز دیجیتال چیست؟
اما برسیم به تفاوت سواپ و ترید؛ خرید و فروش معمولی ارز دیجیتال از طریق صرافی انجام میشود. به این ترتیب که باید ابتدا رمز ارز اولیه خود را فروخته و در قبال آن تتر دریافت کنید، سپس با تتر خود ارز دیجیتال موردنظرتان را بخرید. این فرایند شامل باز کردن دو سفارش خرید و فروش میشود و زمانبر است.
از طرفی گاهی شرایط بازار طوری است که باید ساختار بازار را تحلیل کنید تا بهترین نقطه برای ورود و خروج را تشخیص دهید. اما در سواپ داستان فرق میکند، تمام این مراحل بهصورت خودکار انجام میشود. فقط کافیست مشخص کنید قصد تبدیل کدام دو ارز را دارید.
هنگام خرید و فروش ارز دیجیتال با بازار متمرکز سر و کار دارید که گاهی احراز هویت در آن اجباری است. اما سواپ ارز دیجیتال در کیف پول کریپتو یا صرافی غیرمتمرکز انجام میشود و نیازی به احراز هویت ندارد. البته جا دارد اشاره کنیم در کنار تمام این مزایا، هزینه کارمزد تراکنشها در سواپ بیشتر از خرید و فروش ارز دیجیتال است.
مطلب پیشنهادی: چگونه ارز دیجیتال بخریم؟ آموزش خرید و فروش ارز دیجیتال
روشهای سواپ ارز دیجیتال
برای سواپ ارز دیجیتال سه روش اصلی وجود دارد؛ سواپ در کیف پول، سواپ در صرافی متمرکز (CEX) و سواپ در صرافی غیرمتمرکز (DEX). در ادامه هر یک را بیشتر توضیح میدهیم.
سواپ در کیف پولهای کریپتویی
یکی از رایجترین روشهای سواپ، استفاده از کیفپولهایی است که امکان تبدیل مستقیم ارزها را دارند. در این روش خیلی سریع در بستر کیف پول خود دو ارز مدنظر را انتخاب کرده و طی چند کلیک، فرایند swap ارز دیجیتال به سادگی انجام میشود.
برخی از پرکاربردترین کیف پولهایی که قابلیت سواپ دارند عبارتند از:
- کیف پول Trust Wallet: کیف پول تراست ولت انتخاب اول بسیاری فعلان حوزه کریپتو است. این کیف پول محبوب از تعداد بسیار زیادی ارز دیجیتال پشتیبانی میکند و علاوه بر سواپ، اتصال به DEXهایی مثل 1inch و… را نیز امکانپذیر کرده است.
- کیف پول MetaMask: کیف پول تحت وب متامسک، مخصوص اتریوم و سایر شبکههای EVM نیز یکی از بهترین کیف پولهایی است که سواپ ارز دیجیتال در آن امکانپذیر است.
- کیف پول SafePal: این کیف پول امنیت کاربران را در اولویت قرار داده، دو نسخه فیزیکی و نرمافزاری دارد و امکان Crypto Swap از طریق پلتفرم داخلی را فراهم کرده است.
شما از کدام یک از این کیف پولها استفاده میکنید؟
مطلبی که پیشنهاد میکنیم حتما بخوانید: تبدیل ارز در تراست ولت؛ راهنمای استفاده از قابلیت Swap
سواپ در صرافی غیرمتمرکز
یکی دیگر از روشهای سواپ ارز دیجیتال، استفاده از صرافیهای غیرمتمرکز است. در صرافی غیرمتمرکز DEX هیچ نهاد واسطهای وجود ندارد و سواپ مستقیما روی بلاکچین انجام میشود. کنترل دارایی در دکس کاملا بهعهده کاربران است و جالبتر آنکه در این روش حتی لازم نیست احراز هویت (KYC) کنید.
این صرافیها بجای دفتر سفارشات از بازارساز خودکار (AMM) استفاده میکنند؛ به این معنا که فرایند سواپ و مبادله ارزها از طریق استخر نقدینگی انجام میشود.
چند مورد از بهترین صرافیهای غیرمتمرکز DEX عبارتند از:
- صرافی Uniswap: یونی سواپ یکی از معروفترین DEXها برای Swap است که رابط کاربری ساده و حجم معاملات بالایی هم دارد.
- صرافی PancakeSwap: پنکیک سواپ یکی از محبوبترین صرافیهای غیرمتمرکز بر شبکه BNB است که کارمزد به نسب کمتری هم دارد.
- صرافی 1inch: یکی از بهترین صرافیها برای سواپ ارز دیجیتال، صرافی 1inch است که بین DEXها جستجو کرده و بهترین نرخ سواپ را پیدا میکند تا در هزینهها صرفهجویی کنید.
سواپ از طریق دکس در مقایسه با سواپ از طریق کیف پول امکانات بیشتری دارد. در این روش تنظیم محدوده قیمت و انتخاب شبکه به عهده کاربر است که البته پیچیدگی و مسئولیت بیشتری هم دارد.
سواپ در صرافی متمرکز
علاوه بر سواپ در کیف پول و صرافی غیرمتمرکز، برخی کاربران از طریق صرافیهای متمرکز نیز سواپ میکنند. بله؛ برخلاف تصوری که داشتید، سواپ مختص حوزه DEX نیست و هستند صرافیهای متمرکزی که قابلیت سواپ نیز اضافه کردند. مثلا صرافیهای معروفی مثل کوین لوکالی (Coinlocally) ،بایننس (Binance) یا کوکوین (Kucoin) و… در بخشی به نام Quick Swap یا Convert مبادله مستقیم دو رمز ارز به یکدیگر را امکانپذیر کردهاند.
اما چند نکته مهم وجود دارد که لازم میدانیم مطرح کنیم؛ سواپ در صرافیهای متمرکز بد نیست اما گزینهای نیست که آن را پیشنهاد کنیم. حتما میپرسید چرا؛ به چند دلیل:
- سواپ در تمام صرافیهای متمرکز امکانپذیر نیست؛ برای این کار گزینههای محدودی دارید مخصوصا بهعنوان کاربر ایرانی.
- احراز هویت در بیشتر این صرافیها اجباری است و از آنجایی که ایران تحریم شده است، امکان استفاده از خدمات برخی از این صرافیها را ندارد.
- مبادله ارز دیجیتال در این صرافیها براساس سیستم دفتر سفارشات انجام میشود در نتیجه برای خرید و فروش باید فرد دیگری در طرف مقابل وجود داشته باشد.
- در این صرافیها دارایی بهطور مطلق در اختیار شما نیست پس سرمایه شما در معرض خطر ورشکستگی صرافی و مسدود شدن حساب است.
علاوه بر اینها برخی صرافیهای متمرکز ارزهای دیجیتالی که مارکت کپ پایینی دارند را پشتیبانی نمیکنند.
مطلب پیشنهادی: بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی بدون تحریم
مزایا و معایب سواپ در ارز دیجیتال
بله، سواپ یعنی مبادله مستقیم دو ارز با یکدیگر؛ اما این روش جذاب در کنار راحتی و سرعت با برخی چالشها نیز روبهرو است. حتما باید در کنار نقاط قوت محدودیتهای این روش را مدنظر داشته باشید تا بعدا برایتان دردسرساز نشود. در ادامه هر دو جنبه مثبت و منفی سواپ ارز دیجیتال را مورد بررسی قرار میدهیم.
بررسی مزایا
چند مورد از اصلیترین ویژگیهای مثبت سواپ ارز دیجیتال عبارتند از:
- سرعت بالا: فرایند سواپ ارز دیجیتال در کمتر از چند ثانیه انجام میشود. در حالی که ثبت سفارش خرید و فروش در ترید سنتی، زمان بیشتری میبرد.
- سادگی: برای سواپ نیازی به ثبت سفارش یا دانش عمیق از بازار ندارید؛ این نوع تبدیل برای کاربران غیرحرفهای نیز مناسب است.
- عدم نیاز به ثبت نام و احراز هویت: سواپ بیشتر در صرافیهای غیرمتمرکز DEX مثل Uniswap و Pancakeswap انجام میشود و نیازی به احراز هویت ندارد.
- کنترل ریسک در دوران نوسانی: در دورههای پر نوسان بازار، میتوانید از طریق Swap، ارز دیجیتال پرریسک خود را با یک استیبل کوین جایگزین کنید تا از ریزش احتمالی ارزش آنها در امان باشید.
- عدم نیاز به صرافی در صورت استفاده از کیف پول: اگر از کیف پولهایی مثل تراست ولت یا متامسک استفاده میکنید برای سواپ نیازی به صرافی ندارید.
سواپ ارز دیجیتال برای کسانی که به دنبال سرعت هستند فرصت جذابی است، اما نباید از ریسکهای آن غافل شد.
بررسی معایب
حالا که با مزایا این روش آشنا شدید جا دارد با معایب آن نیز آشنا شوید که اصلیترینهای آن عبارتند از:
- سواپ در زمان نادرست: اگر بدون تحلیل وضعیت بازار اقدام به سواپ کنید ممکن است با نرخ تبدیل نامناسب مواجه شوید و ضرر کنید.
- هزینه کارمزد: سواپ در برخی شبکهها مثل شبکه اتریوم شامل کارمزد بالایی میشود پس برای مبادلههای کوچک چندان اقتصادی نیست.
- نوسان نرخ نهایی سواپ: گاهی نرخ نهایی سواپ با آنچه در ابتدا نمایش داده میشود متفاوت است؛ حتما Slippage را مدنظر داشته باشید.
- ریسک مسدود شدن حساب: سواپ در صرافی متمرکز با ریسک ورشکستگی و مسدود شدن حساب روبهرو است و ممکن است دیگر به دارایی خود دسترسی نداشته باشید.
- بستر سواپ: سواپ ارز دیجیتال بیشتر در حوزه DEX انجام میشود و تعداد صرافیهای متمرکزی که امکان سواپ دارند معدود است. از طرفی بیشتر صرافیهای CEX که خدمات سواپ دارند مثل بایننس، کاربران ایرانی را تحریم کرده و به آنها خدمات نمیدهد. پس بهعنوان کاربر ایرانی از بین صرافیهای متمرکز با گزینههای کمی روبهرو هستیم.
حالا که به هر دو جنبه مثبت و منفی مبادله مستقیم ارزها پرداختیم حتما دید بهتری به این روش پیدا کردید.
کارمزد سواپ چقدر است و به چه عواملی بستگی دارد؟
هزینه کارمزد سواپ ارز دیجیتال (Swap Fee) به عوامل مختلفی بستگی دارد و متغیر است.
| عامل تاثیرگذار | نوع تاثیر روی کارمزد سواپ |
| نوع جفت ارز مورد معامله | نرخ سواپ داراییهای مختلف با هم متفاوت است |
| نوع پوزیشن؛ لانگ یا شورت | هزینه سواپ به نوع پوزیشنی که باز میشود بستگی دارد و متغیر است |
| تفاوت نرخ بهره | هر چه تفاوت نرخ بهره جفت ارزها بیشتر باشد هزینه کارمزد نیز بیشتر میشود |
| نوع بازار | مختص حوزه DEX |
| روز هفته | این نرخ در شنبه و یکشنبه که حجم معاملات بازار پایینتر است، چندین برابر است |
علاوه بر اینها صرافی که انتخاب میکنید نیز در هزینه کارمزدی که باید بپردازید نیز تاثیرگذار است.
هنگام سواپ ارز دیجیتال به این نکات توجه کنید
توجه شما را به چند توصیه از طرف تیم تحلیلی ارزیکال جلب میکنیم:
- فقط از صرافی و کیف پولهای معتبر استفاده کنید؛ شناسایی سایت های کلاهبرداری ارز دیجیتال کمک میکند امنیت دارایی خود را حفظ کنید.
- وقتی بازار نوسانی باشد قیمت لحظهای و قیمتی که با آن سواپ میکنیم متفاوت میشود. پس پیشنهاد میکنیم میزان Slippage Tolerance را روی ۰.۵٪ تا ۱٪ تنظیم کنید تا قیمت لغزش کمتری داشته باشد.
- حتما از کیف پولهایی استفاده کنید که از هر دو ارز پشتیبانی میکند تا هنگام سواپ دارایی شما گم نشود.
- از درست بودن آدرس مقصد مطمئن شوید زیرا تراکنشها برگشت ناپذیر هستند و انتقال اشتباه ارز دیجیتال میتواند برایتان گران تمام شود.
- نقدینگی ارزهای مدنظر خود را بررسی کنید؛ گاهی چون حجم معاملات توکن پایین است سواپ آن با موفقیت انجام نمیشود.
- اگر میتوانید از صرافیهای متمرکزی که امکان سواپ دارند استفاده کنید، بدانید در صورت ورشکستگی صرافی احتمال مسدود شدن و از دست دادن داراییها زیاد است. پس حتما بعد از سواپ، ارز دیجیتال را به کیف پول غیر حضانتی مثل تراست ولت و متامسک که کنترل کلید خصوصی آن را بهعهده دارید، منتقل کنید.
توجه به این نکات سبب میشود مبادله ایمنتری داشته باشید.
چه زمانی باید از سواپ ارز دیجیتال استفاده کنیم؟
اگر در شرایطی هستید که نیاز دارید دو ارز دیجیتال را خیلی سریع به یکدیگر تبدیل کنید، سواپ از بهترین انتخابها است.
این روش در زمانی که قصد کنترل ریسک دارید و میخواهید جلوی کاهش ارزش داراییهای خود را بگیرید بسیار مناسب است. اما دقت کنید، نباید هربار که بازار وارد فاز نزولی شد، سریع سواپ کنید. حواستان به زمان، نرخ سواپ و هزینه کارمزدها باشد و حتما پلتفرمی انتخاب کنید که معتبر است و نقدینگی بالایی دارد.
سواپ به شما سرعت میدهد اما این سرعت نباید توجیهی بر بیدقتی باشد. پیش از آن شرایط کلی بازار را بسنجید، بدانید کجای چرخه بازار قرار دارید و متناسب با آن اقدام کنید.
