بازار فارکس و ارز دیجیتال دو بازار پرطرفداری هستند که این روزها توجه بسیاری جلب کردند و در هر جمعی که میروید کسی پیدا میشود که در این بازارها فعالیت کند. شاید شما هم برایتان سوال شده باشد که بین این دو بازار کدام فرصتهای کسب سود بیشتری دارد، کدام امنتر است، فعالیت در کدام پیچیدگی کمتری دارد و… در این مقاله از ارزیکال به بررسی تفاوت فارکس و ارز دیجیتال میپردازیم تا بیشتر با آنها آشنا شده و راحتتر تصمیم بگیرید که کدام را برای سرمایهگذاری ترجیح میدهید.
مقایسه بازار فارکس و ارز دیجیتال در یک نگاه
فارکس و ارز دیجیتال تفاوتهایی با هم دارند، درست مثل تفاوت بورس و ارز دیجیتال. بازار فارکس (Forex) مخفف “Foreign Exchange” از بزرگترین و قدیمیترین بازارهای مالی دنیاست که حجم معاملات روزانه بالایی دارد. بسیاری از تریدرها آن را بهعنوان بستر کلاسیک ترید میشناسند. تمرکز اصلی این بازار روی معامله ارزهای رسمی کشورها به شکل جفت ارز (EUR/USD) یا نفت و طلا و سهام شرکتهای بزرگ است.
ساختار فارکس رسمی و قانونمند است و بانک، دولت و شرکتهای بزرگ نقش پررنگی در آن دارند. همین موضوع باعث شده نقدشوندگی و ثبات این بازار بالا باشد و راحتتر بتوان روند قیمتی داراییها را پیشبینی کرد.
در مقابل؛ حوزه ارزهای دیجیتال (Cryptocurrency) بازار مدرنتری است که بجای ارزهای رسمی داراییهای دیجیتالی مثل بیت کوین و اتریوم در آن معامله میشود.
این بازار برعکس فارکس غیرمتمرکز است و بدون نظارت و کنترل مستقیم دولت و نهادهای مالی ، بر بستر بلاکچین فعالیت میکند. برخلاف فارکس که روی ثبات و حجم بالای معاملات جهانی تمرکز دارد، بازار ارز دیجیتال نوسانات شدیدی تجربه میکند که همین نوسانها فرصتهای جذابی برای کسب سود ایجاد میکنند.
ارزش داراییها در این بازار برخلاف فارکس که تحت تاثیر عوامل سیاسی-اقتصادی است، بر اساس نسبت عرضه و تقاضا تعیین میشود و معامله آنها در صرافیها صورت میگیرد.
جدول مقایسه فارکس و ارز دیجیتال
توجه شما را به جدول مقایسه ارز دیجیتال و فارکس جلب میکنیم:
| معیار | فارکس | ارز دیجیتال |
| امنیت | وابسته به بروکر | وابسته به کیف پول و صرافی |
| نقدینگی و حجم معاملات | حجم بالا بر حسب لات | حجم معاملات کمتر از فارکس |
| نوسانات | نسبتا پایدار | پرنوسان |
| هزینه کارمزد | هزینه کمیسیون، اسپرد و هزینههای جانبی | کامزد کمتر از فارکس، درصدی از حجم معاملات |
| بستر و روش اجرا | بروکر و پلتفرم متاتریدر | صرافی متمرکز و غیرمتمرکز و کیف پول ارز دیجیتال |
| روز و ساعت فعالیت | ۵ روز هفته | هر روز هفته بهطور شبانهروزی |
| نوع داراییها | جفت ارزها، نفت و طلا و سهام شرکتها و… | انواع ارزهای دیجیتال، بیت کوین و اتریوم، آلت کوینها میم کوین و… |
| نوع نظارت | تحت نظارت بانک و دولتها | غیرمتمرکز بدون وجود نهاد مرکزی |
| روش کسب درآمد | معامله روی تغییر قیمت داراییها CFD | اسپات، فیوچرز، هولد، استیکینگ، ماینینگ، ییلد فارمینگ |
در ادامه هر یک را بیشتر بررسی و مقایسه میکنیم؛ با ما همراه باشید.
۹ تفاوت فارکس و ارز دیجیتال
فارکس بازاری قدیمی و قانونمند است که نقدشوندگی بالایی هم دارد. در حالی که ارز دیجیتال بازار جدیدتری است که غیرمتمرکز و پرنوسان است. میتوان گفت فارکس به ثبات و حجم معاملات و کریپتو به سرعت تغییرات قیمتی و فرصتهای جذاب کسب سود خود معروف است. در ادامه به بررسی بیشتر تفاوت بازار فارکس و بازار کریپتو در موارد مختلف میپردازیم با ما همراه باشید.
1) امنیت
امنیت در بازار فارکس تا حد بسیار زیادی به انتخاب بروکر بستگی دارد, زیرا تریدر مستقیم مالک دارایی نمیشود بلکه صرفا قراردادهای CFD را معامله میکند. بنابراین در انتخاب بروکر معتبر دقت کنید.
اما در کریپتو، مخصوصا در معاملات اسپات مالکیت واقعی ارز دیجیتال که میخرید به شما تعلق میگیرد و لازم است حتما آن را در کیف پول کریپتویی خود نگهداری کنید. میتوان گفت امنیت در کریپتو بیشتر به کیف پولی که استفاده میکنید، انتخاب صرافی و حفظ و نگهداری کلید خصوصی و عبارت بازیابی شما وابسته است.
جدا از اینها احتمال حملات فیشینگ و اشکال دیگر کلاهبرداریها نیز وجود دارد که تعدادشان به واسطه گستردگی حوزه کریپتو کم نیست. پس با آگاهی وارد شوید، به لینک و سایتی اعتماد نکنید و محتاط باشید.
۲) نقدینگی و حجم معاملات
یکی از پارامترهای مقایسه بازار فارکس و ارز دیجیتال میزان نقدینگی و حجم معاملات است. حجم معاملات روزانه فارکس بالاست و به چند تریلیون دلار در روز هم میرسد. این حجم بر حسب لات (Lot) تعریف میشود که هر لات معادل ۱۰۰ هزار دلار است و تریدر میتواند با بخشهای کوچکتر آن نیز معامله کند.
تریدرها اصولا برای رسیدن به سودهای چشمگیر در فارکس از اهرم استفاده میکنند. زیرا نوع داراییها طوری است که در حالت عادی سود ناچیزی از آنها حاصل میشود.
اما در بازار کریپتو حجم معاملات به پای فارکس نمیرسد و کمتر است و براساس درصدی از سرمایه تعریف میشود نه لات. به همین دلیل انعطاف بازار ارزهای دیجیتال بیشتر است. بنابراین با هر میزان سرمایه میتوان روی طیف گستردهای از داراییها ترید و سرمایهگذاری کرد.
۳) ریسک و نوسانات
هر دو این بازارها ریسکهایی دارند که باید مدنظر گرفت، اما ماهیت این ریسکها متفاوت است. نقدینگی در بازار فارکس بالاست و کاربران اصولا با مشکلات ناشی از کمبود خریدار و فروشنده مواجه نیستند.
ریسک اصلی در این بازار مربوط به اهرمهای بالا، اخبار اقتصادی و سیاستهای مالی خاصی که برخی کشورها اعمال میکنند است که میتواند تریدر را تحت تاثیر قرار دهد.
در مقابل، بازار ارزهای دیجیتال بهطور ذاتی پرنوسان است. ارزش داراییها مثل بیت کوین و اتریوم یا انواع آلت کوین میتواند بسته به نوع دارایی، در عرض زمان کوتاهی به شدت کم و زیاد شود. این نوسان را نمیتوان همیشه پای ریسک معاملات گذاشت زیرا خیلی اوقات از همین ریسکهاست که کسب سود میکنیم.
بنابراین در بازار کریپتو مدیریت ریسک در ارز دیجیتال و انتخاب استراتژی معاملاتی مناسب اهمیت بالایی دارد.
۴) کارمزد معاملات
میزان کارمزد معاملات یکی از موارد تفاوت فارکس و ارز دیجیتال است. در فارکس کارمزدها شامل اسپرد، کمیسیون بروکر و هزینههای جانبی دیگر میشود که بسته به کارگزاری منتخب شما متغیر هستند. در بازار ارزهای دیجیتال نیز صرافیها کارمزد دریافت میکنند که شامل کارمزد معاملات برداشت و انتقال میشود؛ اما معمولا درصدی از حجم معامله بوده و نسبت به فارکس کمتر است.
۵) بستر و روش اجرای معاملات
فعالیت در فارکس از طریق بروکرها و پلتفرمهایی مثل متاتریدر انجام میشود. برخی بروکرهای بین المللی به دلیل تحریمها به کاربران ایرانی اجازه ثبت نام نمیدهند. اما برای فعالیت در کارگزاریهای مجاز، کافی است در بروکر ثبت نام و احراز هویت کرده، حساب خود را شارژ کنید و سپس وارد پلتفرم متاتریدر شوید.
اما بستر اصلی فعالیت در بازار ارز دیجیتال، صرافیهای متمرکز و غیرمتمرکز هستند که میتوان به دو شکل اسپات و فیوچرز در آنها به خرید و فروش داراییها پرداخت. برای این منظور می توانید هم از صرافیهای داخلی و هم خارجی استفاده کنید.
حتما توجه داشته باشید صرافی که انتخاب میکنید به کاربران ایرانی خدمات بدهد. علاوه بر صرافی، انتخاب کیف پول امن و معتبر نیز اهمیت بالایی دارد؛ برای نگهداری داراییها از بهترین کیف پول ارز دیجیتال استفاده کنید.
لینک پیشنهادی: بهترین صرافی ارز دیجیتال خارجی بدون تحریم
۶) روز و ساعت فعالیت
از دیگر تفاوت فارکس و ارز دیجیتال میتوان به روز و ساعت فعالیت در این بازارها اشاره کرد. برخلاف بازار کریپتو که هر روز هفته بهطور ۲۴ ساعته فعال است، فارکس در ۵ روز از هفته امکان معامله دارد.
این بازار همزمان با باز و بسته شدن بازارهای توکیو، لندن، نیویورک و سیدنی فعالیت میکند. همچنین اگر به وقت ایران حساب کنیم، از یکشنبه شب تا جمعه عصر فعال است. تریدر باید زمانبندی کرده و بهترین زمان برای خرید و فروش داراییها را انتخاب کند.
۷) نوع داراییها
از تفاوت فارکس و ارز دیجیتال میتوان به تنوع داراییها در این دو بازار نیز اشاره کرد. بازار فارکس روی معامله جفت ارزها متمرکز است و در کنار آن نفت و طلا و سهام برخی شرکتها نیز قابل خرید و فروش است. اما تنوع داراییها در کریپتو بسیار بالاست. از بیت کوین و اتریوم و سولانا تا دیگر آلت کوینها، میم کوین، شت کوین و NFT که ماهیت دیجیتال داشته و قابل انتقال به کیف پول هستند.
۸) نوع نظارت بر بازار
فارکس نیز مانند بازار ارزهای دیجیتال غیرمتمرکز است. با این تفاوت که این بازار قانونمند است و تحت نظارت بانک، دولت و نهادها فعالیت میکند. شاید بتوان گفت آزادی که در کریپتو هست در فارکس نیست. در کریپتو هیچ نهاد مرکزی روی داراییها نظارت مستقیم ندارد و یکجورهایی خودتی و خودت! این آزادی همانقدر که جذاب است گاهی میتواند باعث نگرانی برخی کاربران نیز باشد.
۹) روشهای کسب درآمد
با ترید در بازار فارکس شما مالک واقعی داراییها نمیشوید. در بازار مالی مثل Forex دارایی بهطور فیزیکی در اختیارتان قرار نمیگیرد؛ بلکه صرفا روی تغییر قیمت جفت ارزها معامله میکنید و از نوسان قیمت آن نفع برده یا ضرر میکنید.
اما روش کسب درآمد در بازار ارزهای دیجیتال متنوعتر است:
| روش کسب درآمد | توضیح |
| معاملات اسپات | در این روش افراد دارایی را مستقیما میخرند و در کیف پول خود نگهداری میکنند |
| معاملات فیوچرز | در فیوچرز تریدر برای معامله داراییها از اهرم استفاده میکند و از هر دو جهت صعودی و نزولی بازار کسب سود میکند |
| هولد | این روش به خرید و نگهداری ارز دیجیتال آیندهدار و پرپتانسیل برای بلندمدت با هدف سرمایهگذاری اشاره دارد |
| استیکینگ | در این روش کاربر دارایی خود را در استخر قفل میکند و در قبال آن پاداش میگیرد |
| ماینینگ | برخی افراد نیز با استفاده از ماینرها به استخراج ارز دیجیتال میپردازند و از این طریق در بازار کریپتو کسب درآمد میکنند |
حتی میتوانید در ICO شرکت کنید؛ به بهترین سایت عرضه اولیه ارز دیجیتال مراجعه کرده و توکنها را پیش از آنکه بهطور عمومی لیست شوند، خریداری کنید. روشهای دیگری مثل ییلد فارمینگ و وامدهی در حوزه دیفای (DeFi) نیز وجود دارد که باعث میشوند از این بازار کسب درآمد غیرفعال داشت.
فارکس یا کریپتو؛ کدام بازار برای من مناسبتر است؟
انتخاب بین فارکس یا ارز دیجیتال به اهداف، میزان ریسکپذیری و سبک معاملاتی ما بستگی دارد. اگر به دنبال محیطی برای معاملات خود میگردید که ساختاری قانونمند، نقدینگی بالا و ثبات بیشتر میگردید و تمرکزتان روی معامله جفت ارزهای رسمی و داراییهای سنتتر است فارکس مناسب شماست. اما اگر تحمل نوسانات بازار را دارید و به دنبال شکار سود از کوچکترین تغییرات قیمت در بازار هستید، بازار ارزهای دیجیتال با روشهای مختلفی مثل اسپات، فیوچرز، استیکینگ، ماینینگ و… برای شما جذابتر خواهد بود.
وارد هر یک از این بازارها که شدید هوشمندانه تصمیم بگیرید و کنترل احساسات در ترید را فراموش نکنید. با دقت تحلیل کنید، مدیریت سرمایه در ترید داشته باشید و همیشه از یادگیری مفاهیم جدید و نحوه کار با ابزارها استقبال کنید.
سوالات متداول
فارکس بهتر است یا ارز دیجیتال؟
نمیتوان به این سوال یک پاسخ قطعی داد؛ نمیتوان یکی از این دو بازار را بهعنوان گزینه مناسبتر معرفی کرد. همه چیز به شرایط و اهداف شما بستگی دارد. اینکه به دنبال چه نوع سرمایهگذاری هستید، چه نیازی دارید و برای انتخاب صرافی چه معیارهایی را در نظر میگیرید تعیین میکند کدام بازار برایتان بهتر است.
کدام بازار برای تازهکارها مناسبتر است؟
برای بسیاری از تازهکارها ورود به کریپتو راحتتر از فارکس است زیرا میتوان با سرمایه کم نیز شروع کرد و فقط با یک صرافی و کیف پول ترید کرد. یادگیری روشهای ترید در کریپتو به واسطه منابع مختلف سریع و آسانتر است و میتوان در کوتاه مدت به سودهای خوب رسید. فعالیت در Forex پیچیدهتر است به آموزش بیشتر، تحلیل کلان و مدیریت ریسک قوی احتیاج است.
آیا میتوان همزمان در فارکس و ارز دیجیتال معامله کرد؟
بله؛ فعالیت در این دو بازار هیچ محدودیت و تداخلی با یکدیگر ندارد و تریدرها میتوانند همزمان در هر دو فعال باشند. البته به تریدرهای مبتدی شروع همزمان در هر دو بازار توصیه نمیشود . به چند نکته توجه کنید؛ مدیریت سرمایه داشته باشید و دارایی خود را با برنامهریزی در این بازارها پخش کنید. زمان را مدنظر داشته باشید و معاملات خود را کنترل کنید. تحلیل تکنیکال و فاندامنتال را فراموش نکنید و در هر دو بازار با استراتژی متناسب آن پیش روید.
چه کسی باید کدام بازار را انتخاب کند؟
انتخاب بین فارکس و ارز دیجیتال به روحیات و اهداف تریدر بستگی دارد. اگر به دنبال بازار باسابقه و نقدشوندهای هستید که قانونمندتر باشد فارکس انتخاب مناسبتری است. اما اگر ریسکپذیرید و توانایی تحمل نوسانات قیمتی را دارید، بازار ارزهای دیجیتال پر از فرصتهای کسب سود در بازههای مختلف زمانی است.
